Как открыть брокерский счет на кипре

Обновлено: 15.09.2024

Взявшись решать финансовые проблемы за чужой счет, Кипр скомпрометировал себя в глазах российского бизнеса. Многие задумались о том, не поискать ли гавань поспокойнее. Вопрос в том, есть ли Кипру альтернатива

Деньги зависли. Российские компании начали отчитываться, кто на сколько нагорел на кипрском кризисе

млрд российского происхождения хранится во всех кипрских банках, по данным Moody's

В тихой кипрской гавани заштормило 15 марта – банки закрылись, а власти стали обсуждать налог на счета. В ходе этого обсуждения из-под удара были выведены вкладчики, доверившие кипрским банкам до 100 000 евро (местные жители, британские и немецкие пенсионеры и проч.), а удар оказался направлен на крупных клиентов двух крупнейших банков – Bank of Cyprus и Laiki. Последний был особенно популярен у россиян из-за простоты открытия счетов (удаленно) и низких требований к документам, в том числе к раскрытию бенефициаров, замечает партнер Ronlaw partners Павел Романенко. Владельцам счетов свыше 100 000 евро в Bank of Cyprus обещают вернуть 40% деньгами, 37,5% – акциями банка и 22,5% – деньгами или акциями. Владельцы счетов свыше 100 000 евро в Laiki могут потерять все: получат ли они компенсацию, зависит от результатов распродажи активов банка.

Клиенты остальных банков ограничены в распоряжении своими средствами. Физически можно вывозить из страны 2000 евро на человека, переводить через банк – до 20 000 евро в день. Более крупные платежи возможны только с одобрения ЦБ.

Ко всему этому следует добавить решение Кипра повысить ставку налога на прибыль с 10 до 12,5%.

Такие нововведения испортили репутацию Кипра, создав благоприятную почву для разных неприятных ожиданий. В самом деле, если уж власти встали на путь конфискации, что помешает им пойти по нему дальше, введя, например, единовременный налог на активы? В этой ситуации для российского бизнеса актуальным становится вопрос: куда бежать?

Все хуже

Вот как выглядит распространенная схема заемного финансирования, позволяющая выводить прибыль из России в виде процентов по кредиту. Заем выдается, например, с Британских Виргинских островов (BVI, нет соглашения с Россией) на Кипр, а потом – с немного повышенной ставкой в Россию. Выплата процентов по займу на Кипр, а оттуда на BVI ничего не стоит, выплата дивидендов на BVI – тоже. Уплатить придется только 10% налога на прибыль кипрской компании (которая возникает из-за разницы процентных ставок). В итоге перевод $1 млн процентов из России на Кипр, а затем, допустим, $950 000 из них на BVI обойдется в $5000 (10% от $50 000). Исключая из цепочки BVI, получаем уже $100 000 налогов, если же провести операцию между российскими компаниями – $250 000–290 000 (20% налога на прибыль плюс 5% при переводе дивидендов бенефициару на Кипре либо 9% при выплате их в России).

Наиболее универсальными из перечисленных юрисдикций являются две, говорят консультанты: Люксембург и Швейцария. Кузнецова отмечает, что в Люксембурге можно достигать значительных скидок по налогу на прибыль: например, для компаний, владеющих интеллектуальной собственностью (выплата роялти), освобождается 80% доходов, а ставка составляет 5,76%. Швейцария же, будучи удобной для заемного финансирования, является одной из лучших альтернатив для трейдера: при соблюдении ряда условий можно получить эффективную ставку налога в 8,5–11% в зависимости от кантона, говорит Романенко.

Консультанты называют и другие подходящие юрисдикции. При выплате процентов и роялти в Ирландию российская ставка составляет 0%, а налог на прибыль такой же, как будет теперь на Кипре, – 12,5%; страна имеет специальные режимы для роялти и операционных компаний. Захаров отмечает уникальную особенность Австрии: она остается последней из европейских стран, отказывающихся предоставить своим партнерам по ЕС доступ к тайне банковских вкладов.

Преимущества Кипра становятся еще более очевидными, когда возникает необходимость перевести деньги дальше – в полноценный офшор. Из всех стран, указанных на схеме, сделать это без налога кроме Кипра предлагают только Венгрия и Мальта, указывает Захаров. В большинстве стран налог есть как минимум для двух видов выплат из трех (дивиденды, проценты, роялти), в Швейцарии и Нидерландах – только для дивидендов. Это серьезный недостаток, согласен Романенко: в Люксембурге и Нидерландах придется заплатить 15%, в Швейцарии – 35%, а в некоторых случаях и до 50%.

Кузнецова замечает, что при сложном структурировании бизнеса можно найти выгодные по налогам варианты. Она предлагает сравнить шесть юрисдикций для холдинга: Нидерланды, Великобритания, Люксембург, Латвия, Венгрия и Сингапур. Из Нидерландов сложно выплатить дивиденды без налогов в пользу офшоров, из других такая возможность есть, объясняет Кузнецова: например, в случае Великобритании, Венгрии и Сингапура это может быть любая безналоговая юрисдикция, для Люксембурга и Латвии необходимо вставить еще дополнительный промежуточный холдинг, например, на Мальте. Но есть и свои сложности, продолжает она: британскому холдингу трудно продать дочернюю компанию без уплаты налогов; в Сингапуре же нужно создавать существенный уровень присутствия в стране, что неудобно из-за ее отдаленности от центральной России. В Люксембурге и Латвии придется вводить еще одно звено между холдингом и бенефициаром, чтобы выплатить дивиденды без налога, рассказывает Кузнецова: свободна от таких проблем Венгрия, но при переводе дивидендов в нее из России придется заплатить 10% против кипрских 5%.

Как видно на схеме, все юрисдикции, которые могли бы без ухудшения условий заменить Кипр при переводе денег в офшор, уступают ему по условиям перевода денег из России либо по налогу на прибыль.

Кипр не так уж плох

Помимо более высоких налогов альтернативные Кипру юрисдикции имеют иные недостатки, говорит Романенко, – это стоимость создания и администрирования компаний. На схеме видно, что почти везде регистрация и годовое содержание компании обходятся дороже, чем на Кипре. Во многих странах более высокие расходы на персонал (на схеме они не учтены), а дополнительные сборы, например за подпись номинального директора (по словам Захарова, стоимость одной подписи может достигать 700 евро), могут значительно увеличить стоимость содержания компании – особенно в Швейцарии или Нидерландах.

Даже после повышения ставки налога на прибыль с 10 до 12,5% – минимального приемлемого для Еврокомиссии уровня – она все равно останется одной из самых низких среди неофшорных юрисдикций. А есть ведь и льготы: на острове освобождена от налога прибыль от реализации ценных бумаг и любых прав (например, интеллектуальных), получение дивидендов, процентный доход, напрямую или косвенно связанный с основным видом деятельности компании, а также прибыль постоянного представительства кипрской компании в иностранном государстве.

Наконец, на Кипре действует английское право, которое позволяет гибко регулировать корпоративные отношения и защищать договоренности в судах, а также проводить сложные сделки со множеством условий.

Деньги заберем, а сами останемся

Платформы

Аналитика

О компании Just2Trade Online

Выберите тип счета

Just2Trade Online Ltd (Just2Trade) — ведущая международная инвестиционная компания, предоставляющая своим клиентам прямой доступ к основным мировым фондовым и валютным рынкам. Нашу компанию построили талантливые люди, гарантирующие высокий уровень обслуживания. Наша команда не только предоставляет доступ к первоклассным торговым услугам, но также помогает сделать компанию удобной для работы.Мы предоставляем широкий спектр инвестиционных услуг:

Брокерские услуги
Услуги по управлению портфелем
Услуги в области инвестиционного консалтинга
Обмен валют
Инвестиционный и финансовый анализ

Just2Trade действует в правовом поле Европейского управления по надзору за рынком ценных бумаг (ESMA) и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC), лицензия № 281/15. Кроме того, Just2Trade является членом компенсационного фонда инвесторов.

Мы выгодно отличаемся от многих конкурентов,
благодаря ряду значимых преимуществ:

Лицензированный европейский брокер

Обеспечиваем надежную защиту и безопасность вашего капитала

Прямые доступы к биржам

Низкие комиссии, мгновенное исполнение сделок и максимальная ликвидность

Поддержка 24/7

Индивидуальный подход к каждому клиенту

Профессиональная аналитическая поддержка

Качественная аналитика: охватываем все финансовые рынки и инструменты

Высокоскоростная инфраструктура

Наша ультрасовременная 100G сеть охватывает Европу, Америку, Азию и Россию, позволяя максимально увеличить скорость исполнения заявок

Институциональные услуги

Расширенные возможности сотрудничества: от реферального агента до представляющего брокера. А также возможность интеграции сторонних торговых программ через Open API

Just2Trade Online Ltd предоставляет клиентам прямой доступ к мировым фондовым и валютным рынкам. Деятельность компании отличается широким мировым присутствием. Клиентами компании являются как физические, так и юридические лица.

Бизнес процессы, банковские и юридические процедуры, а также процедуры учета были построены на основе лучших европейских стандартов, чтобы минимизировать инвестиционные риски и максимально повысить надежность и доверие.

Штаб-квартира компании Just2Trade Online Ltd расположена в самом центре делового района Лимассола — второго по величине города на Кипре, который является важнейшим туристическим и коммерческим центром страны, а также самым большим портом на острове.

Just2trade на карте

Офисы Just2Trade открыты во многих городах по всей планете

Just2Trade Online Ltd сертифицирована и регулируется Кипрской Комиссией по ценным бумагам и биржам в соответствии с лицензией No.281/15 от 25/09/2015.

Адрес: Just2Trade Online Ltd
10 Chrysanthou Mylona, MAGNUM HOUSE
3030 Limassol, Cyprus

Заявление об ограничении ответственности:
Вся информация и материалы, размещенные на сайте компании могут использоваться исключительно с разрешения компании. Для получения дополнительной информации обратитесь к представителям компании.

Предупреждение о рисках:

Торговля финансовыми инструментами связана с существенным риском. Стоимость инвестиций может как увеличиваться, так и уменьшаться, и инвесторы могут потерять свой капитал. В случае маржинальной торговли потери могут значительно превышать изначально инвестированный капитал. С подробной информацией о рисках, связанных с торговлей на финансовых рынках, можно ознакомиться в разделе Общие правила и условия оказания инвестиционных услуг
Инвестиционные риски, связанные с торговлей криптовалютой описаны здесь.

Многие открывают депозиты в банках Кипра и россияне – не исключение. Это не только надежно, но и позволяет избежать большого количества юридических процедур. Открыть счет в банке Кипра может как юридическое лицо, так и физическое.

Особенности банковской системы

На острове немало учреждений, предоставляющих подобные услуги иностранцам. Самый крупный банк – Bank of Cyprus. Он был создан в конце XIX века и с тех пор популярен во всем мире. Около 200 филиалов работает на территории России и еще 500 в других странах. Помимо центрального банка, популярностью пользуются Hellenic Bank и Emporiki Bank – Cyprus Ltd.

Обратите внимание!

Hellenic Bank имеет официальный офис в Москве.

Любой человек, имеющий достаточную сумму денег, может выбрать кредитный или депозитный счет. Оформить кредит физическому лицу в кипрском банке довольно сложно, но серьезных запретов нет. Понадобятся лишь различные документы (справка о кредитной истории, сумма доходов).

Чаще всего иностранцы открывают депозитные счета для личного пользования. Они бывают краткосрочными и долгосрочными. А некоторые учреждения предоставляют хорошие проценты. Еще один вид – расчетный. Используется для оплаты местных услуг, начиная от покупки продуктов до приобретения недвижимости.

Преимущества банковской системы

Открытие счета в банке Кипра, как способ сохранения своих денежных средств, выбирают те, кто отлично знает о преимуществах этого решения. Самое главное – это возможность сохранить свои сбережения и личную информацию. Клиентам также предоставляются различные дополнительные услуги, включая интернет-банкинг.

К преимуществам банковской системы можно отнести:

надежность;
возможность открыть депозит, несмотря на гражданство;
быстрая регистрация;
минимальный пакет документов;
доступ к деньгам из любой точки мира;
минимальный контроль (полное отсутствие) интереса от соответствующих органов;
небольшая стоимость открытия.

У каждого финансового учреждения Кипра есть свои правила, тарифы на обслуживание и виды счета. Некоторые банки не нужно посещать на острове, так как их филиалы есть практически во всех странах мира.

Как открыть счет физическому лицу?

Гражданину другого государства открыть счет в любом банке Кипра достаточно просто. Но к этой процедуре следует готовиться заблаговременно. Даже пакет документов для юридических лиц, то есть организаций, и для обычных людей несколько отличается. Гражданину России необходимо иметь:

Паспорт или загранпаспорт (копия). Должен быть заверен у работника выбранного финансового учреждения.
Документ, подтверждающий место жительство клиента. К таким бумагам относится банковская выписка, оригинал коммунального баланса или квитанция об оплате коммунальных услуг. Справка должна быть выдана не позднее 6 месяцев назад.
Банковский референс. Это рекомендация от учреждения, которое обслуживает клиента на родине. Не требуется, если банковский счет открывается лично клиентом.
Специальная форма для открытия депозита в кипрском банке. Заверяется у нотариуса.

Обратите внимание!

Чтобы осуществить открытие счета в любом банке Кипра, физическому лицу должно исполниться 18 лет.

Особенности открытия счета иностранцам

Подобные оффшорные счета не теряют своей актуальности, особенно в связи с нестабильной работой банков в странах СНГ. Даже недостатки в виде больших для обычных людей трат на обслуживание не останавливают граждан России. Ведь у таких банков хорошие проценты, которые не облагаются налогами, а также реальная безопасность вкладов.

Иностранные граждане могут становиться клиентами таких учреждений удаленно. То есть им не нужно приезжать, чтобы лично подавать документы. Хотя это пока самый надежный и быстрый способ. Не стоит переживать по поводу языкового барьера, так как кипрские банки специально нанимают русскоговорящих работников. Если с документами все хорошо, и они правильно заверены, то депозит будет оформлен очень быстро.

Возможность открывать счета в иностранных фин. учреждениях появилась давно. Кипр – не исключение. Даже недавний экономический кризис практически не отразился на клиентах местных банков. Благодаря этому их количество ежегодно растет. Еще немного и кипрские финансовые учреждения составят серьезную конкуренцию швейцарским банкам.

Финансовая система Кипра начала активно развиваться с 2008 года, когда Кипр стал частью Евросоюза. И за несколько лет финансовый сектор стал одним из главных секторов экономики страны. Благодаря такому подъему многие получили возможность успешно развивать свой бизнес.

Очень показательна, например, мартовская статистика за 2019 год:

все депозиты в банках Кипра составили 47 500 000 000 €;
общая кредитная сумма – 38 300 000 000 €.

Лояльная финансовая политика обеспечивает стабильный рост экономики самой страны и благосостояния местных и иностранных компаний, пользующихся услугами кипрских банков.

Стоит отметить, что в последние годы на Кипре не только поменялась сама процедура открытия банковских счетов, но и в целом изменился весь процесс оформления. Недавние изменения в законе о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и новые правила Центрального банка внесли свои коррективы. Важным нововведением стала возможность инициировать процедуру оформления счёта в банке онлайн.

Что важно знать о кипрской банковской системе в целом?

Во главе всех финансовых учреждений стоит Центральный Банк Кипра (далее – ЦБК). Сами услуги, предоставляемые разными банками, не сильно отличаются. Основные различия – какой процент берет банк за транзакции, и сколько стоит годовое обслуживание счетов и карт.

ЦБК даёт возможность и частным лицам, и компаниям (не только кипрским) открывать различные банковские счета.

Для открытия личного счета определяющим фактором является возраст – будущий держатель счета должен быть старше 18 лет. А вот какой банк выбрать – решать только Вам.

Преимущества процесса открытия счета на Кипре

скорость (в некоторых случаях до 3-4 дней);
документы отправляются онлайн;
в большинстве случаев не нужно вносить минимальный депозит при открытии счёта;
минимальные комиссии и проценты;
широкий спектр онлайн-возможностей.

Разумеется, что каждый отдельный случай рассматривается индивидуально, поэтому обязательно сначала проконсультируйтесь с нашими специалистами.

Какие виды банковских счетов доступны в 2021-ом?

В любом банке представлены разные типы счетов. Как правило, это личный, сберегательный, корпоративный или кредитный счет.

Личный и сберегательный счёт оформляются на физическое лицо. И для резидентов, и для нерезидентов. Чаще всего это – это зарплатный или дебетовый счет. Если зарплату платит местная кипрская компания, то банк предоставляет льготные условия обслуживания счетов. Личный счет может быть также и сберегательным. Актуально для желающих накапливать средства и управлять своими активами.

Наличие корпоративного счёта необходимо для регистрации компании на территории Кипра. Этот счет нужен для уставного капитала и для совершения различных операций в будущем. Бизнес-счет открывается не сложнее, чем личный, только документов требуется чуть больше. Об этом подробнее мы расскажем ниже.

Многие интересуются, можно ли оформить торговую учетную запись для фирмы, ведь это – необходимая составляющая функционирования организаций, действующих в сфере электронной коммерции. Любой фирме, работающей онлайн, необходимо иметь такую учетную запись. Но такой счет можно открыть для разных компаний. Важно:

подать заявку на оформление торговой учетной записи;
предоставить Свидетельство о регистрации;
позаботиться о создании безопасной, в плане сохранности личной информации посетителей, интернет-страницы, чтобы состыковать его с счётом компании;
установить платежное оборудование.

Кредитный счет

Что привлекает больше всего, когда речь идет об открытии кредитного счёта? Конечно же, это низкие проценты. И Кипр в этом плане – благоприятная зона. Для получения более подробной информации о системе кредитования на Кипре свяжитесь с нами и мы проконсультируем Вас бесплатно.

Как не ошибиться в выборе банка?

Внимательно изучите все условия, которые оговаривает банк. Возможно, есть обязательный минимальный размер внесенной на счет суммы. В случае с бизнес-счётом важно узнать, на каких условиях возможно осуществление международных транзакций, особенно если речь идет об иностранных акционерах фирмы. Важно узнать, доступна ли возможность интернет-банкинга, ведь без него некоторые операции осуществить крайне сложно, особенно на расстоянии.

Своим клиентам мы рекомендуем Hellenic Bank или Bank of Cyprus.

Сложно ли открыть счёт в банке Кипра нерезиденту?

Любой нерезидент, обладающий необходимым пакетом документов, может открыть счёт на Кипре. Для резидентов третьих стран просто потребуется чуть больше времени. Плюс, нужно подробнее обосновывать свои цели.

Наша компания помогает в оформлении счёта в кипрском банке и без приезда в страну физического лица. Можно инициировать процедуру удаленно из России, Украины, Белоруссии, Казахстана или любой другой страны. Для уточнения стоимости данной услуги напишите нам.

Как открыть счёт на Кипре физическому лицу?

Для открытия банковского счета на Кипре физическому лицу потребуются следующие документы:

Резюме
Ксерокопия паспорта
Прописка или любое подтверждение места проживания;
Подтверждение Вашего годового дохода (например, зарплатная ведомость, документы, подтверждающие Ваш активный или пассивный доход, дивиденды, копия налоговой декларации и так далее)
Рекомендательное письмо о Вашей платежеспособности, составленное сотрудниками банка или другого финансового учреждения (письмо считается действительным в течение трех месяцев)
Документы, подтверждающие источник Ваших доходов, стоимость Вашего имущества, правовой статус Вашей собственности.

Как открыть банковский счёт на Кипре юридическому лицу?

Для открытия корпоративного счета в банке Кипра, необходимо собрать следующий пакет документов:

Название, юридический адрес компании, фактический адрес, подробное описание деятельности, ссылка на сайт (если есть).
Сертификат о полномочиях (Certificate of Incumbency), официальное свидетельство состоятельности компании (Letter of Good Standing).
Сертификат регистрации фирмы.
Сертификат директората и секретариата.
Устав.
Меморандум.
Документы, подтверждающие корпоративное устройство юр.лица, показывающие всю структуру вплоть до его бенефициарного собственника. Данная документация должна быть предоставлена в чёткой и понятной форме.
Финансовые отчеты.
Документы, подтверждающие легальный источник средств.
Свидетельство о хорошем состоянии компании (Letter of Good Standing), а также рекомендательное письмо не старше трехмесячной давности.

Тот же пакет документов нужно предоставить, если необходимо открыть личный счёт для владельца компании.

Важно: все документы должны быть на английском языке. Или же необходимо сделать их официальный перевод, заверенный нотариусом.

Как открыть оффшорный счет на Кипре?

Наши услуги

Содействие в открытии счета на Кипре;
Консультирование по любым вопросам и документации;
Помощь в создании и регистрации фирмы на Кипре;

Хотите получить бесплатную личную консультацию и узнать не только о том, как открыть счет в банке на Кипре, но и о тех уникальных услугах, которые мы оказываем клиентам? Пишите нам прямо сейчас.

Читайте также: