Как открыть счет в португалии гражданам россии

Обновлено: 18.09.2024

Как открыть счет в испанском банке для физических и юридических лиц. Рейтинг крупнейших банков Испании.

Как открыть счет в банке Испании для россиян

В 2021 году открытие счета в испанском банке возможно для нерезидентов, в том числе граждан России, Белоруссии, Украины, Армении.

Помощь в открытии счета в Испании

Открыть счет в испанском банке нерезиденту – иностранцу, не имеющему внж в Испании, помогут наши представители в Валенсии, Аликанте, Мадриде, Барселоне и других испанских городах, во время Вашего визита в Испанию.

Список документов для открытия счета в банке Испании

Внж в Испании (если есть).
заграничный паспорт.
NIE (Идентификационный номер иностранца), выданный в Испании
или сертификат нерезидента (Certificado de no residencia), который нужно получить в отделении полиции (Policía Nacional) или в офисе по работе с иностранцами (Oficina de Extranjería). Можно поручить это банку за отдельную оплату.
Сертификат нерезидента (Certificado de no residencia) можно также получить в Консульстве или Посольстве Испании в стране вашего проживания.
Сертификат о регистрации в Испании или прописка (Certificado de Empadronamiento), если есть жилье в собственности или в аренде.
договор аренды жилья или документы, подтверждающие адрес недвижимости в Испании.
а главное, документы, подтверждающие получение легального дохода в России, справки с работы, 2НДФЛ, о выплате дивидендов в РФ, доходы ИП, от аренды и пр.
справки и выписки со счетов в российских банках.
Документы, подтверждающие легальность происхождения средств, предоставляются с переводом на испанский или английский язык.

Как положить деньги на счет в Испании

Вклад в испанский банк осуществляется безналичным переводом с подтверждением происхождения средств.

При переговорах с испанским банком клиент должен быть готов ответить на следующие вопросы:

Какой вид счета во испанском банке нужен – текущий, сберегательный, депозитный;
Из какого банка и с какого счета пойдут поступления в испанский банк, какие суммы и с какой периодичностью;
Какую сумму Вы положите на испанский счет изначально.
Подавалась ли налоговая декларация в Испании.

Подача документов для открытия счета в Испании возможна без личного присутствия. Срок открытия счета в испанском банке от 10 дней.

Если потребуется — наши представители в Испании: в Валенсии, Аликанте, Мадриде, Барселоне и других городах, помогут открыть испанский счет во время Вашего визита в Испанию.

Банк в Испании обеспечит надежную сохранность ваших денег, также как и счета в банках Швейцарии или Франции .

Лучшие банки Испании рейтинг

Благодаря слияниям и размеру активов, которыми они управляют, испанские банки являются одними из крупнейших в Европе.

Позиция в Испании

Мировой рейтинг

Наименование Банка

ПервыйBanco Santander, у которого более 140 миллионов клиентов, за ним следует банк BBVA, который после слияния с Sabadell увеличит количество клиентов почти на 50%.

Открытие счета в испанском банке BBVA для физических лиц

Резиденты Испании (лиц, имеющие ВНЖ в Испании) должны предъявить документ, удостоверяющий личность и NIF (идентификационный налоговый номер).

Для открытия счета в испанском банке от граждан ЕС требуются следующие документы:

1) паспорт и NIE (идентификационный номер иностранца);

2) или документ, удостоверяющий личность вашей страны и NIE;

3) или TIE (удостоверение личности иностранца).

Граждане третьих стран, не являющихся членами ЕС, должны в любом случае предъявить TIE.

Документы для открытия счета в BBVA банке (Испания) для нерезидентов

Иностранцы — лица, не имеющие ВНЖ в Испании и не проживающие на территории Испании, должны подтвердить это с помощью NIF или паспорта плюс консульское свидетельство о регистрации в реестре резидентов страны или DRF3.

Остальные иностранцы должны предъявить паспорт или документ, удостоверяющий личность своей страны, а также сертификат, подтверждающий, что лицо не проживает в Испании, выданный Министерством внутренних дел или DRF3.

Для открытия счета в испанском BBVA банке необходимо заполнить Декларацию с минимальными данными об экономической активности клиента.

DAE (Декларация экономической деятельности), где клиент информирует банк о своей профессиональной деятельности вместе с разрешением на обработку своих персональных данных в соответствии с испанским законодательством.

Проверка документов при открытии счета в испанском банке BBVA

Для проверки банк может запросить документы, подтверждающие экономическую деятельность клиента и легальность происхождения его средств.

Наемные работники могут предъявить любой из следующих документов:

Документы (не старше 3 месяцев) о выплате заработной платы, пособия по безработице, пенсии или другие доходы;

Справка с работы, выданная работодателем;

Текущий трудовой договор;

Налоговая декларация физических лиц (форма 100)

Декларация IRNR (форма 210)

Самозанятые работники могут предоставить любой из следующих документов

(не старше 3 месяцев):

Об удержании подоходного налога с населения (форма 111)

О выплате подоходного налога (форма 130 и 131)

Ежеквартальные декларации по НДС (форма 303)

Получение социального обеспечения

Свидетельство о статусе, выданное AEAT

А также документы не старше 1 года:

Налоговая декларация физических лиц (форма 100)

Удержание подоходного налога с населения (форма 190)

Годовые декларации по НДС (форма 390)

Годовая декларация операций (форма 347)

Декларация налоговых обязательств (форма 036 или 037) с указанием регистрации работодателей, специалистов и служащих.

Предоставление всех вышеуказанных документов, как наемными, так и самозанятыми работниками, может быть заменено запросом в Главное казначейство социального обеспечения (TGSS), при условии, что клиент разрешает BBVA банку проверять личные данные об экономической деятельности.

Возможно открытие счета в испанском BBVA банке для несовершеннолетних

В этом случае необходимо идентифицировать несовершеннолетнего в NIF (идентификационный налоговый номер).

Также услуга доступна в электронной штаб-квартире AEAT, чтобы кредитные учреждения могли запросить NIF для несовершеннолетнего в электронном виде.

Кроме того, представители несовершеннолетнего должны предоставить свидетельство о рождении и другие акты гражданского состояния, подтверждающие их статус и правомочность.

BBVA, лидер в области инноваций и цифровой экономики в Испании, максимально упрощает открытие счета для резидентов Испании, не вставая с дивана, используя "Интернет" www.bbva.es или "приложение" BBVA.

Открытие счета в испанском банке BBVA для юридических лиц

Документы, которые юридические лица должны предоставить для открытия счета

идентификационный номер налогоплательщика,
название компании и учредительные документы,
свидетельство о регистрации и выписка из Торгового реестра.
код экономической или деловой активности (CNAE),
дату регистрации фирмы.
юридический адрес, телефон и адрес электронной почты.
Доверенность и документы, удостоверяющие личность представителей компании.
DAE (Декларация об экономической деятельности), где представитель компании заявляет о достоверности предоставленной информации.
Данные об учредителях
Банк BBVA может потребовать от компании сообщить о происхождении своих средств.
А также документы о хозяйственной деятельности компании,

Документы не старше 3 месяцев:

Ежеквартальная декларация по НДС (форма 303)
Свидетельство о статусе переписи, выданное AEAT

Документы не старше 1 года:

Декларация налогоплательщика (форма 036) с указанием регистрации работодателей, специалистов и служащих.
Корпоративный налог (форма 200)
Годовая отчетность, представленная в Торговом реестре (Баланс и операционный счет)
Отчет о деятельности
Годовая декларация по НДС (форма 390)
Годовой отчет о деятельности (форма 347)

Если компания находится в процессе регистрации, необходимо представить предварительную CIF, предоставленную AEAT и форму 036 запроса на временную CIF с согласия партнеров.

С помощью специалистов нашей компании в Испании вы сможете стать клиентом надежного испанского банка.

Как открыть свою фирму в Португалии? И стоит ли? Если ответ на второй вопрос вы сами себе дали положительный, тогда читайте дальше. Португальский рынок открыт для инвестиций, а местные законы лояльны к предпринимателям, в том числе и к малому бизнесу. В конце концов, иммиграция в Португалию посредством открытия собственной фирмы — серьёзный шаг вперёд, к лучшей жизни, особенно учитывая то обстоятельство, что из-за высокого уровня безработицы трудоустроиться в этой стране непросто.

Ранее мы уже писали статью про то, как вести бизнес в Португалии, где разбирали существующие типы португальских юридических лиц. Давайте предположим, что вы уже ознакомились с этой статьёй, и приняли твёрдое решение попробовать свои силы в качестве бизнес-иммигранта и открыть в Португалии свою фирму. Ну что ж, это похвальное решение, и к тому же у любого серьёзно настроенного иммигранта, располагающего финансами, всё должно получиться. Мягкость связанных с предпринимательством законов — один из весомых плюсов иммиграции в Португалию.

Для начала стоит определиться с самыми общими вопросами. Каким родом деятельности вы хотите заняться? От ответа на этот вопрос зависит необходимость (или её отсутствие) оформления лицензии, что немаловажно. Затем стоит подумать над тем, где именно вы собираетесь начать своё дело. В Порту, который кишит туристами, конкуренция огромна во всех сферах, да и в Лиссабоне с конкуренцией ситуация ничуть не лучше, к тому же оба этих города весьма дороги для жизни. Впрочем, намерение открыть фирму в Португалии отнюдь не означает привязать самого себя к этим городам, ведь в провинции возможностей ничуть не меньше, а то и больше.

Когда с этим вы разберётесь, необходимо будет зарегистрировать компанию. Оптимальной формой юридического лица для подавляющего большинства видов частной деятельности будет местный аналог ООО. Уставной капитал в этом случае может быть совершенно номинальным, всего один евро, но, чтобы не вызывать закономерного недоверия у компаньонов, лучше внести в качестве уставного капитала хотя бы 500-1000 евро. Затем стоит продумать схему управления компанией и разработать принципы распределения уставного капитала между учредителями, если таковые, кроме вас, будут ещё. ну а затем уже можно регистрировать банковский счёт (потребуется для внесения капитала) и регистрировать компанию.

Одно важное преимущество открытия фирмы в Португалии — для этого иностранному гражданину не требуется местный учредитель, даже если иностранец не является резидентом страны. В качестве юридического адреса компании можно использовать адрес квартиры или дома, где вы проживаете, но если в обозримом будущем вы планируете переезд, то лучше воспользоваться услугой виртуального офиса, благо стоит она недорого, а процесс смены юридического адреса — довольно муторный и долгий.

Ещё один плюс — в Португалии к бизнес-иммигранту, который получает ВНЖ на основании открытия фирмы, не предъявляют требований по найму определённого количества португальских граждан на работу, как во многих других европейских странах. К тому же учредитель может на правах работника сам официально трудиться в своей же фирме. Что же касается затрат, то услуги бухгалтерской конторы обойдутся в примерно 150 евро в месяц, а налог на прибыль составит либо 17% (прибыль до 15 тысяч евро), либо 23% (прибыль свыше 15 тысяч евро), причём первый год существования фирма налоги не платит. Как видите, сложности хоть и есть, но все они преодолимы, так что открытие в Португалии своей фирмы — хорошая идея, если вам нравится эта страна, а на вашем банковском счёте достаточно денег для этого.

Чтобы купить квартиру в Испании, оплачивать аренду и коммунальные услуги или продлить резиденцию, вам не обойтись без счета в местном банке. Но, в отличие от России, здесь придется к этой процедуре тщательно подготовиться.

Зачем вообще нужен счет в банке в Испании? Ведь можно пользоваться мультивалютными картами и счетами российских банков и жить спокойно. Да, если в ваши планы не входит долгосрочное пребывание в стране. Но есть несколько ситуаций, в которых без местного счета не обойтись.

Если вы собрались покупать квартиру на вторичном рынке или планируете брать ипотеку. Все финансовые операции необходимо будет проводить только через банк, таковы местные правила.
Если вы хотите получить и в последующем продлевать визуnolucrativa, которая позволяет жить в стране в течение года без права на работу: необходимое финансовое обеспечение нужно положить на испанский счет и не уменьшать сумму в течение всего срока действия визы.
Если вы собираетесь находиться в стране продолжительное время и хотите пользоваться услугами местной банковской системы: например, платить аренду с испанского счета, оплачивать счета и коммунальные услуги безналично, вести взаиморасчеты по системе быстрых платежей по номеру телефона.

Какие именно документы вам понадобятся для открытия счета в каждом конкретном банке, зависит от требований банка, причем в каждом отделении и даже у каждого менеджера они разные. Проверять ваши документы будут очень тщательно – в случае, если будут замечены подозрительные движения по счету, отвечать за них будет менеджер лично.

NIE, или идентификационный номер иностранца, можно оформить как в России в консульстве, так и в Испании. Он выдается нерезидентам Испании в том случае, если у них есть для этого веское основание: например, покупка квартиры (необходим нотариально заверенный акт о намерении) или если вы планируете начать бизнес в Испании. Этот номер позволит совершать финансовые операции в стране и обращаться за медицинской помощью. Стоит помнить, что NIE и вид на жительство – это не одно и то же, и сам по себе номер не дает вам право на постоянное пребывание в стране. Это идентификатор, к которому будет привязана ваша личность в легальном поле. Он же появится на вашей карточке резидента, если вы будете ее оформлять.

ВНЖ, вид на жительтво, не обязательно для открытия счета. Если оно у вас есть – прекрасно, если нет – необходимо будет в испанской полиции получить справку о том, что вы не являетесь резидентом. Некоторые банки могут предложить сделать это за вас – но в таком случае за эту услугу придется заплатить, так что лучше подготовить этот документ заранее.

Справка из российской налоговой нужна в том случае, если вы планируете движения на вашем счете больше 1000 евро, особенно если это будут переводы из-за границы. Банку важно понимать, что ваши деньги легальны. Справку 2 НДФЛ или 3 НДФЛ необходимо перевести на испанский и легализовать в Испании или в консульстве – на официальном сайте можно найти всю информацию об этой процедуре. Также хорошо бы запастись выпиской из вашего российского банка о сумме на счете – это тоже позволит банку убедиться в вашей состоятельности как клиента. Если ваши переводы будут от членов семьи, то такие же документы, скорее всего, потребуются от них.

Если ваше желание открыть счет связано с покупкой недвижимости, в испанский банк лучше обратиться вместе с вашим риелтором, а он, в свою очередь, посоветует, куда именно — подскажет отделение, где его хорошо знают и доверяют. Это серьезно облегчит всю процедуру.

Если пакет документов сочтут недостаточнм, счет может быть заблокирован – об этом вы узнаете, попытавшись воспользоваться банкоматом или банковским приложением. Особенно внимательно следите за этим в первые несколько недель после открытия. В таком случае необходимо обратиться в ваше отделение к вашему менеджеру (сохраните его личные контакты), и узнать, что еще необходимо предоставить, чтобы счет разблокировали.

И последнее. Для открытия счета необходимо ваше присутствие – несмотря на то, что в Испании уже довольно успешно функционируют онлайн-банки, вам все равно нужно будет лично подписать оригиналы документов. Поэтому перед тем, как ехать в Испанию с этой целью, свяжитесь с вашим потенциальным банком и запросите у них максимально возможный перечень необходимых документов, чтобы подготовить все заранее. И оставьте доверенность кому-нибудь в России на случай, если понадобится справка, которой не было ни в одном списке – такая ситуация в Испании, увы, обычное явление.

Открыть банковский счет в большинстве стран довольно сложно. Это особенно актуально для финансовых центров, таких как Великобритания, Сингапур или Гонконг. То же самое и в большинстве европейских стран. Как вы вскоре поймете из этой статьи, Португалия – одна из стран, где требования к открытию счета для нерезидентов ЕС достаточно демократичны.

Счет в Португалии для нерезидентной компании: чем привлекательна эта страна?

Географически выгодное расположение, лояльная система налогообложения, высокий уровень заинтересованности местных властей в привлечении иностранного капитала, а также современная банковская инфраструктура создают максимально комфортную среду для инвесторов, желающих создать компанию в Португалии и открыть счет в португальском банке.

О том, как открыть счет на компанию в Португалии, как правильно вести бизнес в стране, подробно разъясняется в данном материале.

Банковский счет в Португалии: бизнес-климат юрисдикции

В рейтинге журнала Doing Business 2020, Португалия заняла 34-е место по легкости ведения бизнеса, вошла в топ-20 по разрешению вопросов неплатежеспособности и оказалась на 1-м месте по международной торговле. Тем, кого интересует регистрация компании и открытие счета в банке этой страны, стоит ознакомиться с наиболее существенными преимуществами юрисдикции:

Процветающая экономика.
Устойчивое политическое положение.
Развитая логистическая сеть.
Налаженная торговля с Великобританией, Францией, Германией, Нидерландами, Испанией и Италией.
Развитый банковский сектор;
Квалифицированные трудовые ресурсы.
Простое и быстрое оформление бизнес-визы (до 21 дня).
Безвизовое перемещение по Шенгенской зоне.
Гибкое налогообложение (налог на прибыль – 21%, для СЭЗ – 5%).
Благоприятная среда для создания и расширения большинства видов бизнеса.

Если вас интересует регистрация компании в Португалии и открытие корпоративного счета в одном из португальских банков, то в 2022 году вы можете отдать предпочтение следующим сферам бизнеса: промышленность, туризм, металлургия, машиностроение, химическая и нефтехимическая промышленность, IT и логистические услуги, электротехника, сфера услуг.

Основы португальского банковского дела

В Португалии расположено более 150 банков, включая международные, частные местные, региональные банки и онлайн-банки. Изучая доступные варианты, чтобы открыть счет на вашу иностранную компанию, обязательно необходимо сравнить сборы в каждом банковском учреждении, которое вы просматриваете. Важно учитывать, есть ли ежемесячная плата за обслуживание или плата за использование дебетовой карты. Банки часто взимают комиссию за использование банкоматов за пределами своего отделения, поэтому следует убедиться, что у банка есть достаточное количество банкоматов или он предлагает бесплатное снятие средств в других банкоматах.

Банки Португалии, как и любой другой банк в мире, предоставляют ряд услуг для личных и корпоративных банковских счетов. Некоторые из распространенных услуг включают:

Кредиты и овердрафты.
Ипотека.
Сбережения и инвестиции.
Страхование.
Цифровой и онлайн-банкинг.
Мобильный банкинг.
Бизнес-банкинг.
Торговые услуги.

Счет в банке Португалии: членство страны в SEPA

Общая валюта Европейского Союза евро (EUR) по-прежнему остается одной из самых сильных валют в мире. Данную валюту используют 19 стран ЕС и 10 других стран.

Единая платежная зона в евро (SEPA) – это инициатива Евросоюза по интеграции платежей. Она помогает упростить банковские переводы в евро. Перевод средств между странами ЕС обычно не требует затрат и осуществляется так же быстро, как и местные переводы. Таким образом, вы можете легко использовать банковский счет в Португалии по всей Европе.

Какие счета открывают банки Португалии?

В традиционных банках предлагаются три основных типа счетов.

Текущий

Сберегательный

Срочные депозитные счета

Самый распространенный банковский счет в Португалии. Он используется для повседневных покупок, снятия наличных в банкоматах, оплаты коммунальных услуг и т.д. Многие банковские учреждения предлагают специализированные текущие счета, каждый из которых имеет свои преимущества.

Этот тип счета предлагает более высокие ставки по процентам, при этом обеспечивает легкий доступ к наличным деньгам, если вам потребуется их снять.

Этот тип счета предлагает более высокие %-ные ставки, но имеет ограничения на то, как долго средства могут храниться на счете.

Счет юридического лица в Португалии: преимущества для нерезидентов

Португальская Республика известна своим лояльным отношением к нерезидентам. В отличие от многих других прогрессивных стран Евросоюза, предъявляющих завышенные требования или и вовсе отказывающих в открытии бизнес-счета, Португалия уже многие годы сотрудничает с иностранными предпринимателями и предлагает выгодные условия для управления бизнес-деятельностью.

Банки юрисдикции являются наиболее подходящим вариантом для желающих создать малый или средний бизнес. Помимо этого, как местные, так и иностранные лицо могут открыть счет в банке Португалии, хотя большинство банков все же запрашивает личный визит.

Среди дополнительных плюсов счета в банке Португалии, стоит выделить:

Высокое качество обслуживания.
Лояльные тарифы.
Наличие круглосуточного Интернет-банкинга.
Двуязычный персонал (португальский/английский).
Высокий уровень конфиденциальности и надежная защита средств клиентов.

Какие документы нужны, чтобы открыть счет в банке для компании-нерезидента Португалии?

Чтобы получить номер NIF, нужно подготовить и подать копию паспорта и подтверждение местного юр. адреса в португальскую налоговую инспекцию. Далее клиентам необходимо заполнить юридическую документацию. На рассмотрение банка необходимо подать такие документы:

Фискальный идентификационный номер.
Подтверждение легальных источников дохода и адреса в Португалии (например, счет за комуслуги или письмо, полученное за последние три месяца, с указанием вашего имени и адреса).

Регистрационные документы компании.
Удостоверение личности или паспорт директора/владельца фирмы.

Если вы открываете банковский счет нерезидента, потребуется предъявить документ, подтверждающий иностранный адрес. Все документы должны быть переведены на португальский язык и заверены нотариально в Португалии. Если документы на английском языке, то перевод не требуется.

Можно ли открыть банковский счет онлайн без посещения?

Большинство местных банков требуют личного присутствия заявителя при открытии счета на компанию. Однако есть и такие, которые позволяют открыть банковский счет онлайн, но банк все равно потребует хотя бы раз посетить лично физический филиал для подписания документов.

Если вы выберете полностью онлайн-банк, вы сможете получать традиционные банковские услуги, такие как денежные переводы и страхование вкладов, без необходимости лично посещать обычный банк. Онлайн-банки могут предложить большую гибкость, позволяя получить доступ к своим финансам. Чтобы подробно разобраться в каком банке открыть счет для своей компании в Португалии, свяжитесь с профильными специалистами.

Лучшие банки для открытия счета

После получения необходимых документов, указанных выше, следующим шагом будет выбор банка, который больше всего подходит для ваших целей и потребностей. Мы рекомендуем ознакомиться со списком банков ниже, чтобы узнать подробности и связанные с ними комиссии. После того как вы выберете банк, следующим шагом будет выбор типа счета.

Крупнейшие банки страны:

Caixa Geral de Depósitos.
Millennium BCP.
Novo Banco.
Banco BPI.
Banco Santander Totta.

В Португалии часто встречаются международные банки, например, из Бразилии, Китая, Анголы и других стран. Некоторые из наиболее популярных международных банков:

Abanca.
Barclays.
BBVA.
BNP Paribas.
Citibank.
Credit Agricole.
Deutsche Bank.
ING Bank.

Следующие инвестиционные банки могут стать наиболее приемлемым вариантом для инвесторов:

Banco Carregosa.
Banco de Investimento Global.
Banco Finantia.
Banco Invest.

Нерезиденты имеют возможность:

Открыть счет в Novo Banco;
Открыть корпоративный счет в Millenium (BCP) Portugal;
Открыть счет на компанию в Caixa Geral de Depositos.

Узнать детальнее о том, как открыть счет иностранной компании в одном из банков Португалии вам поможет индивидуальная консультация от специалистов компании YB Case.

Как открыть корпоративный счет в Португалии?

Если вы заинтересованы в открытии счета в португальском банке, то бизнес-консультанты нашей компании готовы предоставить ряд консультационных и сопроводительных услуг.

Если возникли дополнительные вопросы, то вы можете связаться с нами при помощи любой удобной формы обратной связи.

Читайте также: