Как снять деньги с карты сбербанка казахстана в россии

Обновлено: 04.07.2024

Лимиты на снятие наличных

Для разных типов пластика предусмотрены индивидуальные тарифы и правила обналичивания. Они актуальны в том случае, если держатель получает услуги в банкоматах и офисах, принадлежащих Сбербанку и находящихся на территории РФ. В другой стране и при снятии денег в сторонних финансовых институтах условия обслуживания будут отличаться.

Далее в списке вы можете увидеть лимит снятия наличных в банкомате Сбербанк для разных карт в рублях. Через слэш будет указан лимит в день/в месяц:

Пенсионная карта — 50 тыс. / 500 тыс.
Маэстро Моментум, Студенческая и Виза Электрон — 50 тыс. / 100 тыс.
Classic — 150 тыс. / 1,5 млн.
Gold — 300 тыс. / 3 млн.
Platinum — 500 тыс. / 5 млн.

Если все-таки нужно снять за 1 раз сумму, которая превышает дневной лимит по вашей карте, то придется обратиться в отделение банка. Максимальный размер средств к выдаче в офисе равняется ограничению, установленному на месяц. То есть держатели карты Классик самостоятельно в банкомате могут снять единоразово 150 тыс., в отделении же они получат максимум 1,5 млн. рублей. Но есть важное уточнение — в офисе им придется оплатить комиссию за снятие средств в размере 0,5% от суммы превышения суточного лимита.

Например, для покупки автомобиля, вам необходимо снять сумму в 1,5 млн. рублей (ведь до сих пор далеко не все автосалоны, даже в столице, принимают оплату с карты). Комиссия за получение данной наличности в офисе сбера составит (1 500 000 – 150 000) * 0,5% = 6 750 руб.

С держателей карт Моментум, которые обратятся в чужое территориальное подразделение (не то, где открыт счет карты), удерживается комиссия 0,75%. Также помните, что кредитные организации периодически меняют тарифные планы. Держатель должен регулярно проверять актуальные условия обслуживания.

Существуют ли способы заполучить нужную сумму, не оплачивая лишних процентов? Конечно! О них мы поговорим далее.

Способы обналичить деньги с карты сверх лимита без комиссии

Существует несколько способов заполучить нужную сумму без уплаты дополнительных процентов и в обход ограничений банка. У каждого из них есть свои хитрости и особенности. Рассмотрим их последовательно.

1. Открыть сберегательный счет

Наиболее удобный и действенный метод. Необходимо через Сбербанк Онлайн открыть счет или вклад до востребования и перевести на него с карты нужную сумму денежных средств. Далее следует посетить отделение банка, закрыть счет и забрать наличные. Сделать это можно даже в тот же день. Но помните, что в кассе может не оказаться требуемой суммы. Заранее закажите деньги в том отделении, где вы хотите их получить (от 300 тыс. в Москве и от 150 тыс. в регионах). Особенно актуально для клиентов, которые хотят забрать наличку рано утром или в выходные. Оформить заказ можно по телефону горячей линии, менеджер перезвонит и назначит дату выдачи. При посещении офиса понадобится паспорт.

2. Распределить средства по нескольким картам

3. Снимать деньги в банкомате поэтапно несколько дней

Неудобно, долго, но зато не придется прибегать к помощи других лиц. Держатели делятся такой хитростью: подойдите к банкомату за 5 минут до окончания суток, снимите максимально допустимый объем денег, дождитесь фактического наступления следующего дня, повторите операцию. Обналичивать средства можно до того момента, пока не будет превышено ограничение на месяц. Помните также, что не во всех банкоматах будет доступна крупная сумма. Придется побегать по городу в поисках подходящего терминала. Неизвестно также, какого номинала купюры хранятся в нем. Еще один подводный камень - возможность блокировки, если банку ваши действия покажутся подозрительными.

4. Перевод на карту Альфа-Банка

Поиск наиболее выгодных способов денежных переводов из Казахстана в Россию актуален для тысяч граждан обеих стран. Укрепление финансовых связей между государствами обеспечивает выбор различных направлений переводов с участием как онлайн-посредников, так и финансовых учреждений.

Основная цель заключается в выборе наименее затратных вариантов с минимальными процентами за транзакции. В статье подробно рассмотрим наиболее популярные и доступные способы перевода денег из Казахстана в Россию.

Особенности международных переводов и выбора валюты

Пересылая денежные средства из одного государства в другое, сегодня можно не опасаться ситуаций, связанных с их потерей или задержкой выплаты.

Однако следует соблюдать несколько правил:

Заполняйте все бумаги необходимо внимательно. Особенное внимание обращайте на пункты, касающиеся информации об адресате, иначе деньги могут уйти не в том направлении.
Необходимые для получения денег контрольные данные сообщайте только непосредственному получателю.
Запрещается пересылка чеков и прочей конфиденциальной документации по адресам электронной почты или через социальные сети.

В случае затруднений при выборе и оформлении перевода, лучше сразу обратиться с вопросами к сотрудникам обслуживающей организации или онлайн-поддержке, специалисты которой могут подсказать телефоны экстренной горячей линии.

В большинстве случаев отправлять деньги можно в национальной валюте, а получатель перевода сам выберет, в какой валюте оформлять выплату отправленной ему суммы.

Как можно перевести

Простым способом перевода денег из Казахстана в Россию считаются электронные платежные системы. Услугой можно воспользоваться в любой точке, где организован доступ в Сеть, в любое время дня и ночи. Наиболее популярны Яндекс-деньги, Киви-кошелек и Вебмани.

Остаются востребованными более привычные способы перевода — через Сбербанк, а также с использованием услуг пунктов международных переводов Western Union, Золотая Корона и Контакт.

Важно. Выбирая оптимальный вариант, рекомендуем рассмотреть преимущества услуги — как для отправителя, так и для получателя. Обращайте внимание на скорость перечисления и размер комиссии. В случае перечисления крупной суммы ее размер придется согласовать с условиями по ограничению на максимальную сумму отправления.

Перевод из Казахстана в Россию через Сбербанк

Перевести деньги из Казахстана в Россию можно на карточку Сбербанка. Совершая в отделении Сбербанка перевод средств, клиент может получить бонусную пластиковую карту и пользоваться в дальнейшем ей.

Однако на практике чаще всего Сбербанк переводит деньги через систему Международных срочных переводов “Колибри”. Для этого потребуется:

Предъявить необходимые документы, удостоверяющие личность, а также ИИН.
Заполнить бланк заявления на сумму перевода, в котором будет указана информация о получателе.
Определить комиссионный тариф, базовая процентная ставка которого составляет 1%.

При желании можно воспользоваться дополнительной услугой, позволяющей ускорить отправку. За это придется доплатить 1,75% от суммы отправления.

Если взять за пример перевода сумму в 30000 рублей, то в итоге заплатить за операцию нужно будет 30300 руб. За “скорость” в этом случае придется заплатить 525 руб.

Система переводов Контакт

Например, при отправке 30000 рублей за услуги будет дополнительно взято 300 рублей, в итоге перевод обойдется в 30300 руб.

Экспресс-система Золотая Корона

Моментальная платежная система экспресс-отправки “Золотая Корона” доступна для клиентов на территории Казахстана в большинстве банков. Операции совершаются как в тенге (национальная казахстанская валюта), так и с возможностью автоконвертации.

Для оформления денежного перевода достаточно наличия паспорта и номера ИИН. Тариф за услуги не превысит 1%, а общее время транзакции составит не более 15 минут.

Western Union (Вестерн Юнион)

Вестерн Юнион наиболее востребован для переводов денежных средств из Казахстана в Россию. Международная система доступна для проведения операций как в отделениях банков, так и в специальных пунктах Вестерн Юнион.

Все транзакции проходят по такому алгоритму:

Предъявляется документ, необходимый для проверки отправителя.
Оператор проводит операции по переводу и выдает отправителю квитанцию со специальным кодом.
Код сообщается непосредственно адресату, ожидающему деньги в пункте Вестерн Юнион или отделении банка своего города.

Оператор на месте рассчитывает рублевый эквивалент по текущему курсу и выполняет конвертацию. Если переводить, например, 162000 тенге, комиссия будет насчитана в размере 1100 тенге (соответствует 200 рублям). Общая сумма расчета составит 163100 тенге, или 30200 рублей.

Услуги популярных электронных кошельков (Яндекс, Киви, WebMoney)

Яндекс Деньги работают сразу с рублевым эквивалентом (учитывая конвертацию в тенге). При этом внутри системы можно переводить средства без процентов и мгновенно. Также есть возможность их вывода на карту любого банка. Все процедуры займут примерно 3 дня, комиссия составит 3% от переводимой суммы.

Электронный счет в Киви представлен двумя валютами: отечественной в тенге и рублевой. Если рассматривать перевод на банковские карты платежных систем Mastercard или Visa, оплата услуг в российском направлении составит 2%. Если на счет российской банковской карты отправляется сумма 30000 рублей, стоить это будет 600 рублей. В итоге по транзакции в системе пройдет 30600 рублей.

Ситуация с WebMoney (Вебмани) аналогичная. Платежная система дает возможность открытия электронных кошельков в национальной денежной единице. Для Казахстана доступны переводы сразу в рублях, можно рассмотреть варианты услуг, предлагаемых онлайн посредниками. Это может быть лучшим вариантом для перевода денег из Казахстана в Россию самому себе, если использовать банковскую карту для перевода и последующего снятия средств. Необходимо учитывать, что для совершения платежа может потребоваться до двух суток.

Переводя внутри системы на кошелек сумму, равную 30000 российских рублей, с учетом комиссии выйдет 30240 рублей. В случае направления платежа на номер банковской карты, при расчете получится в общем 30600 рублей, потому как такая операция проходит с комиссией 2%.

Сравнительная таблица процентов, скорости и лимитов по переводам

Заключение

Перевод денег из Казахстана в Россию без значительной комиссии выполняется просто, быстро и главное — безопасно. В зависимости от суммы, выбирайте определенную систему, рассчитав выгоду как для отправителя, так и получателя.

Важную роль играет доступность банковского отделения или пункта обслуживания, имеющего право совершать операции, связанные с международными денежными переводами.

Способы отправки денег представлены в широком спектре — от высокотехнологичных, как переводы через PayPal, до простейших, когда эмитированная в России карта передается казахстанцу в пользование. Условно можно выделить все типы международных транзакций по трем параметрам: скорость обработки и поступления средств; величина комиссии; максимально возможная сумма перевода.

В первой категории выигрывают электронные платежные системы (Qiwi, например) и прямые отправления через интернет-банкинг; во второй категории неожиданно побеждает обычный перевод почтой; наконец, по размеру отправляемых сумм абсолютным лидером остается Вестерн Юнион и подобные ему международные системы денежных переводов.

Способы перевода из России в Казахстан

При посредничестве банковской системы

Переслать деньги при посредничестве банка можно тремя путями:

С дебетовой или кредитной карточки, эмитированной в России, на казахстанскую карту;
Путем передачи российской карты получателю из Казахстана;
При помощи системы SWITCH.

Популярен многократный перевод денег в Казахстан из России при посредничестве Сбербанка, поскольку его отделения есть в обеих странах. На этом можно значительно сэкономить при обналичивании средств, но необходимо время и усилия, чтобы адресат в Казахстане получил российскую карту. Делается это так:

В России открывается любая дебетовая карта;
Эта карточка передается лично или через посредника получателю;
Далее достаточно пополнить свой счет и фактический держатель карты сможет их либо потратить посредством безналичных платежей, либо же снять в отделении / банкомате дочернего филиала Сбербанка.

Наконец, первый способ — прямой онлайн-перевод — удобен своей оперативностью, но при этом обходится недешево: от 1% до 4% в зависимости от обстоятельств (величины перевода, типа карты отправителя и получателя, выбранной скорости обработки и т.д). Перевести деньги с России в Казахстан с помощью этого метода можно так:

Почтовым отправлением

Назвать ФИО получателя;
Его адрес, паспортные данные и банковские реквизиты;
Выбрать наиболее удобный способ вывода — наличными в отделении по месту жительства адресата или же безналичным отправлением на счет/карту.

Киви и электронные платежные системы

Удобство способа также заключается в мгновенности: пара кликов — и готово, деньги уже у адресата. Минусом же можно назвать большую комиссию на киви: 2% от суммы перевода + фиксированные 100 рублей .

Справка: это касается только тех случаев, когда с российского кошелька деньги выводятся напрямую на казахстанскую карту адресата. Если же сначала отправлять деньги на виртуальный киви-кошелек получателя, операция будет бесплатной. Правда, выводить деньги на карту все равно придется, но это будет дешевле — 50 фиксированных рублей + 2% от суммы.

То, сколько идут деньги, зависит от загруженности системы, но, как правило, денежные средства поступают мгновенно. В редких случаях требуется порядка часа, но не больше. Формально, по правилам компании, у нее есть три дня на обработку, но на практике перевод всегда идет быстрее.

Все вышесказанное применимо и к другим электронным платежным системам: вебмани, например, или PayPal. Суть остается той же, различия между системами только в интерфейсе и комиссиях.

Системы международных переводов

Как перевести деньги из Казахстана в Россию на карту Сбербанка? Мы разобрали уже множество способов, но этот удобен тем, что можно отправлять за раз крупные суммы. Да, деньги поступают не сразу; комиссия тоже порядочная; но плюс в виде большого объема операции компенсирует указанные минусы.

Сделать платеж просто:

Какой вариант самый выгодный?

Все зависит от целей. Быстрый, практически мгновенный перевод — это Сбербанк Онлайн или электронные платежные системы. Наиболее выгодный с точки зрения комиссий — почтовое отправление и международные системы переводов.

Удобный в плане максимальных сумм, доступных к отправлению — опять же, Золотая Корона, Вестерн Юнион или любая другая компания по денежным международным операциям.

Перевод из Казахстана в Россию — через Сбербанк, Вестерн Юнион, киви или любую другую организацию — практически ничем не отличается от транзакции из России в РК.

Разница только в колебании курса валют и комиссиях. Так, например, при отправлении тенге в Россию курс будет невыгоден, поскольку тенге в последнее время упал до уровня 6 тг = 1 рубль. Отправление из РФ в РК, наоборот, стало выгоднее.

Существует масса способов, как перевести деньги из Казахстана в Россию. При выборе варианта оценивается безопасность и скорость транзакции, размер комиссионного вознаграждения, удобство в использовании. Также важное значение имеет наличие пунктов выдачи денег, ведь помимо отправки их еще необходимо получить. Перед выбором способа перевода, его надлежит тщательно изучить, чтобы избежать неприятных последствий.

Как выбрать лучший способ перевода денег из Казахстана в Россию

Несмотря на то, что с 1991 года РК и РФ – это две разные страны, в некоторых семьях после разделения люди не стали переезжать. Помимо теплых родственных и дружеских связей государства поддерживают прочные финансовые отношения. Поэтому вопрос, как перевести деньги из Казахстана в Россию, является насущным.

Способов транзакции немало, и при их выборе следует ориентироваться на следующее:

Безопасность перевода.
Скорость транзакции.
Размер комиссионного вознаграждения.
Наличие скрытых дополнительных расходов.
Выгодность конвектора.

Электронные кошельки

Системой электронных платежей пользуются очень многие. Она вполне подходит и для перевода денег из Казахстана в Россию. Основное условие – наличие кошелька у отправителя. Способ надежный, но дорогой:

"Яндекс.Деньги". Использование выгодно лишь в случае, если транзакция осуществляется между внутренними кошельками в одной валюте. При переводе средств на карту необходимо переконвертировать тенге в рубли. При этом курс является прибыльным исключительно для системы. Комиссия взимается в размере 3 % + 255 тенге. Деньги на карту будут идти трое суток.
Webmoney. Кошелек имеет невыгодный конвектор. Комиссионный сбор составит 2,5 % + 255 тенге. Перевод осуществляется в течение 24 часов.
Qiwi. Несложный и понятный интерфейс, даже человек далекий от тонкостей финансовых операций легко переведет деньги. Есть возможность транзакции на мобильный телефон. Минусы: если владелец кошелька не пользуется им в течение полугода, списывается по 57 тенге в сутки.

Сбербанк – надежный способ перевода денег

Вознаграждение за перевод платят и отправитель, и получатель. Если нужно, чтобы адресат получил конкретную сумму, то необходимо учитывать комиссию с двух сторон.
В случае отмены перевода проценты не возвращаются. Более того, взимаются дополнительные за данную услугу.
Перевод на текущий счет можно получить только в отделении Сбербанка, а они не работают в выходные и праздничные дни.

Национальные платежные системы

Денежные переводы в Казахстан или из него можно осуществлять через международные платежные системы. Реклама утверждает, что транзакция через Western Union или "Золотую корону" крайне выгодна, и она не врет. Системы имеют и другие достоинства:

Нет необходимости открывать счет или заводить карту.
Для проведения сделки нужен только паспорт.
Комиссионное вознаграждение 1 %.
Выгодный внутренний обменный курс.
Скорость 15-30 минут.

Недостаток в том, что несколько проблематично найти пункт приема и выдачи средств, а в "Вестерн Юнион" бланк для перевода необходимо заполнять самостоятельно. При ошибке введения данных ответственность лежит на отправителе.

SWIFT-перевод

SWIFT – международный межбанковский канал связи. Система объединяет более 11 тысяч крупнейших финансовых организаций из более чем 200 государств. Основные банки Казахстана и России также работают с данной системой.

Для перевода денег из КР в РФ необходимо найти финансовую организацию, состоящую в SWIFT. Такую информацию можно получить на официальном сайте понравившегося банка. Хорошо зарекомендовали себя "БТА Банк", Казкомерцбанк.

Деньги при СВИФТ-переводе зачисляются на карточный или текущий счет, поэтому его сначала необходимо открыть. Чтобы осуществить транзакцию, например, из "БТА Банка" в Сбербанк, необходимо сделать следующее:

Оформить карту или открыть текущий счет в казахском банке. Несмотря на то что финансовое учреждение может осуществлять перевод и без этого, их наличие не будет лишним.
Предоставить все реквизиты получателя.

Данные Сбербанка можно получить при открытии карточного или текущего счета либо распечатать самостоятельно через личный кабинет. Реквизиты для перевода:

SWIFT-код отделения Сбербанка, в котором открыт счет получателя.
Полное имя адресата, включая отчество.
Номер счета.
Полное название отделения Сбербанка, к которому прикреплен получатель.

Дополнительные реквизиты (БИК, корреспондентский счет), как правило, появляются автоматически при введении наименования необходимой финансовой организации адресата.

Не совсем привычный почтовый перевод

Несмотря на большой выбор способов переводов средств, почта по-прежнему актуальна. "Казпочта" и "Почта России" имеют два очень важных преимущества:

"Почта Казахстана" насчитывает около 3400 отделений по всей стране, а "Почта России" имеет 43 тысячи отделений по всей территории РФ. Деньги переслать и получить можно даже в самых отдаленных уголках обоих государств.
Сотрудники отделений связи часто сталкиваются с людьми старшего поколения и терпеливо и доходчиво объяснят особенности выполнения транзакции.

Есть несколько вариантов того, как перевести деньги из Казахстана в Россию через почту:

Срочные транзакции. Скорость доставки - около 30 минут. Переводы являются безадресными, получить деньги можно в любом отделении "Почты России" при предоставлении паспорта. Комиссионный сбор – 2,5 %, но не менее 200 тенге.
Электронные переводы. Здесь лучше если адрес будет совпадать с местом регистрации получателя. Скорость транзакции – один час, а для отдаленных отделений - до трех рабочих дней. Комиссия взимается в размере 5 % (минимум 300 тенге).
Длительность обычного почтового перевода составляет около трех недель. Комиссия 5 %.

Возможные трудности

При переводе средств надлежит знать не только, сколько идут деньги из Казахстана в Россию, но и некоторые тонкости валютного законодательства РК. Это поможет избежать различных непредвиденных сложностей и в некоторых случаях сэкономит время. Все валютные операции должны совершаться при наличии у резидента следующих документов:

внутреннего паспорта;
регистрационного номера налогоплательщика (аналога российскому ИНН);
валютного соглашения;
свидетельства о регистрации.

Законодательство Казахстана в отношении валютных операций может меняться. Отслеживание изменений поможет быстро и без особых вопросов осуществлять перевод средств в Россию.

Меры предосторожности

Любые финансовые манипуляции связаны с риском. Основным критерием выбора способа, как перевести деньги из Казахстана в Россию, является безопасность. Каждая система, занимающаяся транзакциями, принимает в отношении всех участников, а прежде всего - себя, максимальные меры предосторожности.

Необходимо помнить, что финансовая организация занимается лишь доставкой средств из одной точки в другую, ни за что другое она ответственности не несет. Для минимизации вероятности потери денег стоит прислушаться к следующим рекомендациям:

Проявлять предельную внимательность при заполнении граф бланков переводов. При написании реквизитов, особенно цифр, следует несколько раз свериться.
Если способ подразумевает, что адресат должен получить деньги в наличном виде, то перед отправкой следует уточнить, есть ли пункт обслуживания в конечной точке транзакции.
Не сообщать дополнительную информацию, необходимую для осуществления перевода (код подтверждения, номер операции), посторонним лицам.
Все возникающие вопросы необходимо решить до отправки денег.
Сохранять всю документацию, подтверждающую, что финансовая организация осуществляла перевод средств за вознаграждение (чеки, договор).

Заключение

Для того чтобы перевести деньги из РК в Россию, не обязательно пользоваться услугами банков Казахстана. Переслать средства родственникам и друзьям можно разными способами. При выборе необходимо учитывать не только безопасность сделки, но также выгодность и скорость операции.

Читайте также: