Как открыть счет в банке египта
Обновлено: 18.09.2024
Адвокатский офис
Новые репатрианты в Израиле — открытие счета в банке
Автор : daniel | Категория : Израильское гражданство, Статьи, Услуги | Комментарии к записи Новые репатрианты в Израиле — открытие счета в банке отключены
Процесс репатриации подошел к этапу прибытия в государство Израиль. В аэропорту новые репатрианты уже получили документы и некоторую первую сумму денег.
Первым делом необходимо выбрать банк
В Израиле несколько коммерческих банков разной специализации, деятельность которых регулирует Банк Израиля.
Из крупных банков, занимающихся обслуживанием физических лиц, подавляющее большинство клиентов приходится на банки: Леуми, Дисконт, Апоалим и Мизрахи.
Тем не менее, если разбираться в тонкостях, то у банков часто разные условия по выгодности, в том числе для частных лиц, есть различия в сервисе, в том числе, в свойствах онлайн систем.
Более того, даже у одного банка могут быть филиалы, различные с точки зрения выгодности и удобства использования счета для физических лиц. Поэтому, если есть такая возможность, то стоит ориентироваться при выборе банка не только на расстояние до дома.
Но чаще всего такой возможности нет – в первую очередь на это нет времени, и это нормально, что большая часть вновь прибывших репатриантов пользуются советами людей, которые уже имеют опыт открытия и ведения счетов в израильских банках. Тогда, если даже решение окажется неудачным, то можно без особых проблем сменить банк на другой или перевести счет в другой филиал того же банка.
Для открытия счета необходимо явиться в банк лично
Если репатриировалась супружеская пара, то в банк необходимо прийти вдвоем, так как открывается совместный счет (таковы условия Министерства абсорбции для выплаты денежной помощи – Корзины), или представить нотариально заверенную доверенность в случае, если один из супругов не в состоянии явиться в банк.
Для открытия счета в банке потребуется иметь с собой:
- удостоверение личности,
- удостоверение репатрианта,
- платежное получение для открытия счета, которое выдают в аэропорту по прилету,
- на усмотрение банка могут потребоваться дополнительные документы (иностранный паспорт, права и тд)
Общение с сотрудником банка:
— внесение суммы, необходимой для активации счета,
— выяснение у служащего, какие условия и льготы полагаются новому репатрианту,
— согласование заказа банковских чеков и магнитной карточки (уточнить, когда можно будет карту и чековую книжку забрать),
Подробно обсудите с сотрудником банка какая именно банковская карта будет заказана, как она будет функционировать и сколько будет стоить обслуживание. (Карточка привязана к обычному счету в банке, а не как на постсоветском пространстве: кредитная карта — это отдельный банковский счет).
Согласуйте дату ежемесячного списания средств, потраченных с банковской карты, обратите внимание на то, какой лимит списания средств с карты предлагается, и обсудите с сотрудником возможность увеличения лимита, если вам это необходимо.
— открытие доступа в интернет-банкинг,
— проверка того, что заполнена и заверена печатью форма, полученная в аэропорту.
Сообщить номер счета сотруднику отделения Министерства абсорбции
Важно знать о банковских операциях и расходах, что:
Мы поможем в разъяснении любых возникших вопросов — воспользуйтесь консультацией адвоката, заполнив форму, и мы свяжемся с вами.
Но для начала уточним, что счет нерезидента и счет человека с гражданством – это две разных процедуры, и если обладающему заветным ID – открыть и обслуживать счет не такая уж и проблема, то для массы нерезидентов процесс и его результаты становятся негативным открытием.
При этом единственное, что выигрывает нерезидент в таком случае, становится абсолютная приватность, но и тут все немного не то, чем кажется. Денежные операции станут сложно доступными для России, но вот самому держателю придется каждый раз доказывать банку легитимность своих средств и объяснять, зачем он хочет ими воспользоваться.
Тем не менее понадобиться такой счет может как физическому, так и юридическому лицу. Например, удобно в зарубежных банках обслуживать мерчант-аккаунты для интернет-бизнеса, для держателей депозитов существуют неплохие гарантии, а при получении различного рода услуг или претензии на гражданство – такой счет будет очень актуален.
Итак, открываем счет в зарубежном банке: пошаговая инструкция.
Шаг 1: Выбор страны
В первую очередь необходимо выбрать страну, в которой будет открываться счет, и тут есть свои нюансы. Так, западноевропейские банки – это безусловный престиж, однако в РКО нерезидентов они совсем уж не заинтересованы, а потому – будут абсолютно нерентабельны. Для РКО лучше выбрать кредитные организации Латвии, Эстонии, Сингапура или Гонконга, где иностранцам, ведущим бизнес, очень рады.
Однако вести бизнес и хранить депозит – несколько разные мероприятия, и для второго лучше все-таки обратиться в проверенную временем Швейцарию. Правда, стоить это будет совсем недешево – неснижаемые пороги для депозитов там начинаются с пяти нулей.
Открыть счет за рубежом лучше будучи учредителем иностранной компании, при этом вести бизнес совсем не обязательно, а сама компания вполне может находиться в оффшоре. Готовая фирма в оффшорной зоне будет стоить от 3 000 евро, а купить ее можно обратившись в специализированные конторы, которые этим занимаются. Благо их в последнее время немало и в России.
Другое дело – регистрация новой компании, тут все несколько сложнее и запутаннее и мы обязательно расскажем в будущем, как зарегистрировать фирму в оффшорной зоне. Единственное, что можно уточнить – тут тоже потребуется помощь профессионалов.
Шаг 3: Выбор банка
Наиболее популярными зарубежными банками в нашей стране считаются:
- KfW (Германия);
- Caisse des Depots et Consignations (Франция);
- Bank Nederlandse Gemeenten (Голландия);
- Zurcher Kantonalbank (Швейцария);
- Hermes (Сент-Люсия);
- Rietumu (Латвия);
- CIM Banque (Швейцария).
Шаг 4: Подача заявки
Банком будет затребован целый пакет документов, который должен содержать полную информацию на всех бенефициаров и уполномоченных подписантов:
- Анкета;
- Копия паспорта – заверенная нотариально;
- Счета за коммунальные услуги или выписка из банка – для подтверждения адреса проживания;
- Рекомендательное письмо кредитной организации, в которой уже есть открытый счет;
- Личное резюме;
- Пакет учредительных документов;
- Список руководящего состава;
- Финансовая отчетность – в случае если предприятие просуществовало на момент открытия более года.
Помимо этого, если компания является эмитентом ценных бумаг, потребуются сертификаты и декларации номинальных акционеров, а также информация о бенефициарах.
Шаг 5: Открытие счета
Насколько это выгодно
Теперь о ставках: стоит забыть о цифрах близких к 10%. Большинство ставок по депозитам в зарубежных банках находятся в пределах 3-3,5%, при этом добиться такого показателя совсем не просто. В среднем же процентная ставка составит примерно 0,25-1% годовых.
Ну и напоследок об открытии зарубежного счета необходимо уведомлять отечественных налоговиков, иначе дело грозит штрафом. Сумма наказания небольшая, всего 5 000 рублей, однако пристальное внимание к банковским счетам потом гарантировано.
После создания компании в ОАЭ вы можете подать заявку на открытие личного и корпоративного банковского счета в качестве резидента ОАЭ в банки в Дубае или других Эмиратах.
Открыть счет в ОАЭ – выгоднее всего для иностранных инвесторов, поскольку банковские счета резидентов не подлежат отчетности и предоставляют много возможностей их держателям.
Преимущества:
неподотчетный банковский счет
любые банковские услуги
дебетовые и кредитные карты
выделенный менеджер по работе с клиентами
БАНКОВСКИЙ
СЧЕТ
НЕРЕЗИДЕНТА
Открыть банковский счет в ОАЭ могут и нерезиденты (лица, не получившие вид на жительство). При этом на личный счет в Дубае и любом другом Эмирате для нерезидентов ОАЭ будут действовать определенные ограничения.
Ограничения банковского счета нерезидентов ОАЭ:
является подотчетным – информация о таком счете сообщается в юрисдикцию налоговой резиденции владельцев
больше времени на открытие
имеет ограничения по банковским услугам
имеет ограничения в сервисах интернет-банкинга
не допускается для выдачи кредитных или дебетовых карт
ОФФШОРНЫЙ
БАНКОВСКИЙ
СЧЕТ
Если вы хотите открыть оффшорный банковский счет в ОАЭ, вам нужно понимать преимущества и ограничения таких банковских счетов:
дополнительная безопасность и высокий уровень конфиденциальности
100% репатриация капитала и прибыли
может быть открыт без резидентской визы ОАЭ
нет ограничений по переводу валюты или средств
имеет удобную систему интернет-банкинга
не подходит для чековых книжек, кредитных или дебетовых карт и банкоматов
Прежде чем выбрать, какой тип банковского счета открыть и какой банк ОАЭ выбрать – свяжитесь с нашими специалистами, чтобы получить бесплатную консультацию, и мы найдем решение, которое наилучшим образом соответствует потребностям вашего бизнеса и бюджету.
КАК МЫ МОЖЕМ ПОМОЧЬ ВАМ
ОТКРЫТЬ СЧЕТ В БАНКАХ ОАЭ
В My Business Consulting DMCC мы гордимся тем, что имеем более 10 лет опыта в открытии всех типов личных и корпоративных банковских счетов в ОАЭ и поддерживаем прочные связи с ведущими банками ОАЭ, а также разрабатываем гиперперсонализированные решения для наших клиентов. А значит открыть счет в банке Дубая и по всей территории Эмиратов будет намного проще.
С НАМИ ВЫ ПОЛУЧИТЕ:
Сопровождение открытия банковского счета
Регулярное обновление статуса вашей заявки
Оценку индивидуального/корпоративного профиля
Знакомство с вашим персональным менеджером в банке
Планирование встреч с вашим персональным менеджером в банке
Полное сопровождение при подаче заявления на открытие банковского счета и собеседовании
Координацию действий с персональным менеджером банка до момента собеседования
Подготовку необходимых документов со специально разработанному для банков профилю компании
СТОИМОСТЬ УСЛУГ НА ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ В ОАЭ:
| ТИП УСЛУГИ | СТОИМОСТЬ, AED | СРОКИ |
|---|---|---|
| Открытие личного банковского счета резидента ОАЭ | от 925 AED | 3-7 рабочих дня |
| Открытие личного банковского счета нерезидента ОАЭ | от 3,699 AED | 5-10 рабочих дня |
| Открытие корпоративного банковского счета для оффшорных компаний в банках ОАЭ | от 9,200 AED | 4 недели |
| Открытие корпоративного банковского счета для ООО и компаний, работающих в СЭЗ (фризонах) | от 7,500 AED | 3 недели |
| Закрытие корпоративного/личного банковского счета | от 1,850 AED | 4-10 рабочих дня |
| Консультации общего характера по открытию банковских счетов в ОАЭ | от 1,850 AED | стоимость за 1 час |
| Помощь в открытии банковского счета (полное руководство по самостоятельному открытию банковского счета в ОАЭ) | от 1,850 AED | стоимость за 1 час |
СТОИМОСТЬ УСЛУГ НА ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ В ОАЭ:
от AED 925
от AED 3,699
5-10
рабочих дня
от AED 9,200
от AED 7,500
от AED 1,850
4-10
рабочих дня
от AED 1,850
стоимость за 1 час
от AED 1,850
стоимость за 1 час
ПОЧЕМУ СТОИТ ВЫБРАТЬ БАНКИ ОАЭ
В настоящее время подавляющее большинство оффшорных юрисдикций сталкиваются с серьезными проблемами из-за внедрения единого стандарта по обмену финансовой информацией (Common Reporting Standard – CRS), в соответствии с которым все ваши финансовые данные передаются в страну вашего налогового резидентства (в юрисдикциях, участвующих в CRS). Сегодня даже швейцарские и сингапурские банки не могут обеспечить 100% секретность данных своих клиентов.
В свете последних событий банковский счет в Дубае (ОАЭ) – оптимальное решение, поскольку информация о банковском счете резидента ОАЭ не подлежит разглашению. Кроме того, банковская система ОАЭ имеет высокие экономические показатели и независимость от международных финансовых организаций, что делает Эмираты крайне желанным направлением для иностранных бизнесменов и инвесторов для хранения своих денежных активов.
Где можно удаленно открыть счет в иностранном банке частному лицу из постсоветского пространства
Открытие счет в иностранном банке, привносит новые возможности для состоятельных клиентов из Украины, России, Казахстана или других стран постсоветского пространства по инвестированию личного капитала как на публичных международных фондовых площадках, так и по участию в частных закрытых сделках. Кроме того, это возможность получить выгодное финансирование под залог портфеля ценных бумаг, в случае возникновения потребности в ликвидных средствах.
При выборе иностранного банка, клиент должен руководствоваться необходимостью получения конкретных услуг, в которых он нуждается. В большинстве случаев, клиенты из Казахстана, Украины и СНГ открывают счет в иностранных банках с целью получения услуг по управлению частным благосостоянием или private banking, что является основным направлением деятельности для многих европейских и азиатских банков, которые открывают счета клиентам-нерезидентам. Однако, есть банки, которые могут профинансировать и коммерческую деятельность клиента, например дать кредит на покупку крупных судов, или выставить аккредитив в рамках торгового финансирования. Предметом кредитования, также может выступать недвижимость, яхта или частный самолет. Конечно, для получения подобных услуг, требуется наличие крупного инвестиционного портфеля в банке, долгая история взаимоотношений с иностранных банком, и владение серьезным бизнесом, который обеспечит необходимый денежный поток, для своевременной выплаты кредита.
На сегодня можно выделить несколько крупных иностранных финансовых центров, где могут открывать счета, клиенты нерезиденты, в том числе из России, Казахстана, Украины и СНГ, причем это можно сделать удалено, т.е. без визита в банк
Швейцария. Самый большой банковский центр в мире по управлению частным капиталом. Кредитный рейтинг Швейцарии ААА\Ааа\ААА от всех рейтинговых агентств. Гарантия по вкладам до 100 000 швейцарских франков. Некоторые кантональные банки предлагают неограниченную гарантию вплоть до 100% суммы, однако они обычно работают только с резидентами Швейцарии, с некоторыми исключениями. Типичный минимальный вклад от 1 млн долларов США. Отмечу, что мы можем предложить счета от 500 000 долларов США для частных клиентов. Открытие счета дистанционное.
Великобритания. Столица Великобритании-Лондон, всегда притягивал к себе состоятельных клиентов, особенно из России. Финансовый сектор страны, также очень популярен среди клиентов из Казахстана и Украины. Однако на фоне выхода из ЕС и ухудшения отношений с Россией, Великобритания стала менее популярна. Кроме того, борьба с отмыванием денег привела к тому, что британские банки создают немало проблем для клиентов из СНГ и Украины. Так известны, широкую огласку получили несколько случаев заморозки активов граждан России и Азербайджана. Другой момент, из-за прекращения действия договора по автоматическому обмену информацией, многие операции по счету в британских банках нарушают валютное законодательство РФ. Банки Британии, обычно требуют минимальный вклад от 3 млн фунтов стерглинов для открытия счета в подразделениях private banking.
Сингапур. Один из крупнейших финансовых центров в Азии, уступает только Токио и Гонконгу. Кредитный рейтинг ААА\Ааа\ААА. Сумма гарантий по вкладам до 75 000 сингапурских долларов. Типичный минимальный вклад для граждан СНГ от 1 млн долларов США.
Люксембург. Один из крупнейших центров по управлению инвестиционными фондами. Рейтинг страны ААА\Ааа\ААА от всех рейтинговых агентств. Сумма гарантий по вкладам до 100 000 евро.
Лихтенштейн. Небольшое государство, которое граничит со Швейцарией и Австрией. Кредитный рейтинг ААА от Standard & Poors. Гарантия по вкладам до 100 000 швейцарских франков.
Монако. Карликовое государство в Европе, граничит с Францией. Сумма гарантий по депозитам до 100 000 евро. Кредитный рейтинг не присвоен
Несколько советов, как правило в среднем тарифы в банках Швейцарии ниже, чем, к примеру в Лихтенштейне, Дубае, Монако и Люксембурге. Если вы очень крупный клиент, от 50 млн долларов США, самые низкие тарифы можно получить в Сингапуре.
Как выбрать надежный иностранный банк, для открытия личного или корпоративного счета
Выбор иностранного банка, требует от потенциального клиента, знания минимальных принципов оценки надежности финансового института.
Если у финансового института есть присвоенный кредитный рейтинг, то вам повезло, значит оценку надежности финансового института за вас сделали рейтинговые агентства. Выбирайте банк с рейтингом не ниже ВВВ- или Ваа3. Если нет, то обращаем внимание на следующие показатели:
- Выбирайте банк из списка 1000 крупнейших банков мира. Согласно публикации издания The Banker, в ТОП 1000 банков мира вошли, финансовые институты с собственным капиталом от 550 млн долларов. Информацию о капитале банка, обычно можно получит на официальном сайте банка, в разделе годовые отчеты и финансы.
- Выбирайте банк с солидным уровнем показателя достаточности собственного капитала, согласно нормативам Basel III, соотношение риск взвешенных активов к общему капиталу банка (капитал первого уровня капитал + второго уровня+ конвертируемый долг) должно быть не меньше 8% (СЕТ 1 ratio). Выбирайте банк с показателем СЕТ 1 ratio не менее 16% (то есть с двойным запасом). Уровень достаточности капитала, это фактически показатель финансовой устойчивости банка, его способность абсорбировать убытки, за счет собственного капитала и продолжать выполнять нормативы, установленные местным банковским регулятором.
Счет в иностранном банке гражданина России
Практически любой гражданин РФ имеет право открыть счет в иностранном банке, если он не занимает высокие государственные должности, не является главой госкомпании или членом парламента, или супругой\супругом, несовершеннолетним ребёнком такого человека. При выборе иностранного банка, нужно учитывать, что он должен находится на территории Евразийского экономического сообщества, а именно в Армении, Белоруссии, Казахстане, Кыргызстане и конечно в России или в стране, с которой подписан договор об автоматическом обмене информацией в соответствии и текущим валютным законодательством РФ.
Список стран, с которыми есть договор об автоматическом обмене информацией с Россией.
Государства
Австралия; Андорра; Австрия; Антигуа и Барбуда; Азербайджан; Аргентина; Аруба; Багамы; Барбадос; Бахрейн; Белиз; Бельгия; Болгария; Бразилия; Вануату; Венгрия; Гана; Германия; Гренада; Греция; Дания; Доминика; Израиль; Индия; Индонезия; Ирландия; Исландия; Испания; Италия; Катар; Кипр; Китай; Колумбия; Республика Корея; Коста-Рика; Кувейт; Латвия; Ливан; Лихтенштейн; Люксембург; Маврикий; Маршалловы острова; Малайзия; Мальта; Мексика; Монако; Науру; Нидерланды; Новая Зеландия; Норвегия; ОАЭ; Пакистан; Панама; Польша; Португалия; Румыния; Самоа; Сан-Марино; Саудовская Аравия; Сейшелы; Сент-Винсент и Гренадины; Сент-Люсия; Сент-Китс и Невис; Сингапур; Словакия; Словения; Уругвай; Финляндия; Франция; Хорватия; Чехия; Чили; Швейцария; Швеция; Эстония; Южная Африка; Япония.
Заморские Территории
Бермуды; Британские Виргинские острова; Гибралтар; Гонконг; Гренландия; Кюрасао; Макао; Монтсеррат; Острова Кайман; Острова Кука; Острова Терке и Кайкос; Фарерские острова.
К примеру, зачисление средств на личных счёт гражданина РФ в США или Великобритании является запрещенной операцией, так как с этими странами нету соответствующего договора.
Новое валютное законодательство, практически сняло все ограничению по инвестированию денежных средств, находящихся на счету в зарубежном банке в ценные бумаги, которые торгуются на какой-либо бирже.
При открытии счета в иностраноом банке, резидент РФ должен уведомить местные налоговые органы об открытии личного счета за рубежом, в срок не позднее одного месяца.
Кроме того, каждый год валютный резидент РФ должен подавать отчет о движении средств по счету в зарубежном банке, если годовой оборот превысил эквивалент 600 000 российских рублей.
C 1 января 2020 года валютные резиденты РФ, должны отчитываться не только о личных счетах в иностранных банковских учреждениях, но и в иных организациях финансовых организациях с лицензией или нет, а именно (список может быть неполным):
- Страховые компании, осуществляющий деятельность по добровольному страхованию жизни;
- Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, и (или) деятельность по управлению ценными бумагами, и (или) депозитарную деятельность
- Управляющий компании по договору доверительного управления имуществом (трасты или фонды);
- Частные негосударственное пенсионные фонды;
- Акционерный инвестиционный фонд;
- Управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда или негосударственного пенсионного фонда;
- Любая иная организация или структура без образования юридического лица, которая в рамках своей деятельности принимает от клиентов денежные средства или иные финансовые активы для хранения, управления, инвестирования и (или) осуществления иных сделок в интересах клиента либо прямо или косвенно за счет клиента.
Примечание. Валютными резидентами считаются только те граждане России, которые проводят в стране не менее 183 дней в году, в противном случае, он перестает быть валютным резидентом и отчет не подает.
Счет в иностранном банке гражданина Украины
Граждане Украины, могут свободно открывать счета за рубежом, для целей накопления и инвестирования. Получать разрешение для открытия счета и уведомлять НБУ не надо.
Однако, все еще существуют ограничения по выводу средств из Украины на личный счет в иностранном банке, максимальная сумма перевода ограничена суммой 200 000 евро в год. Отметим, что Украина в настоящий момент не присоединилась к договору о глобальном автоматическом обмене информацией, однако по заявлению компетентных органов это может произойти в 2022 году.
Счет в иностранном банке гражданина Казахстана
В текущем году заработает договор об автоматическом обмене банковской информацией между Казахстаном и другими странами мира (их более 100) членами Конвенции ОЭСР. Таким образом, налоговая Казахстана в 2022 году поучить информацию об остатках и обороте по счетам в иностранных банках резидентов Казахстана, и бенефициаров из Казахстана (в случае счета оффшорной компании) по итогам 2021 года.
В этой связи мы настоятельно рекомендуем подготовит отчетность и уплатить налоги от дохода полученных в результате инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг.
Административная ответственность за неуплату налогов
В том случае, когда доходы, полученные от торгов на иностранных фондовых площадках, не будут задекларированы с уплатой подоходного налога, налоговый органы вправе наложить санкции, предусмотренные статьей 275 Кодекса РК об административных правонарушениях (КоАП). Согласно этой статье, сокрытие налогоплательщиком объектов налогообложения влечет штраф в размере 200% от суммы налогов и других обязательных платежей, подлежащих уплате по сокрытому объекту налогообложения.
Покупка-продажа, депонирование криптовалют на счет в иностранном банке
Некоторые иностранные банки в Швейцарии, Лихтенштейне и Сингапуре готовы принять на счёт клиента крипто активы. Современная и надёжная инфраструктура в сочетании с солидной гарантией со стороны финансового института является идеальным решением для хранения ваших биткоинов, эфира и других криптовалют, в прямой доступ в наиболее крупных и регулируемых крипто биржам обеспечить высокую ликвидность и способность быстро покупать и продавать криптовалюты. Кроме того, работая с крипто активами через банки, клиенты создают себе прозрачную финансовую история по формированию благосостоянии для дальнейшего и беспроблемного инвестирования заработанных средств уже в традиционную экономику.
Краткая процедура открытия личного счета в иностранном банке гражданами России и Казахстана
После выбора предпочтительной юрисдикции и банка для открытия вклада, потенциальному клиенту необходимо запастись терпением для прохождения процедуры комплаенса. Фактически это оценка благонадежности клиента, его финансового состояния, и делового прошлого. Необходимо подготовить все подтверждающие документы, которые докажут прозрачность происхождения капитала и уплаты всех налогов в стране постоянного проживания. Кроме того, банк запросит резюме, данные о месте жительства, информацию членах семьи, ИИН, домашних адрес, телефон и электорнную почту для связи Если вы сможете предоставить рекомендательное письмо вместе с последней годовой выпиской от вашего текущего банка, это будет хорошим подспорьем для успешного прохождения комплаенса. Для идентификации клиента, банк попросит приехать в Швейцарию и встретится с одним из менеджеров при его визите страну местонахождения потенциального клиента. Альтернативным методом идентификации является заверение паспортов клиент с последующей процедурой легализации или апостиля. Однако, в некоторых странах заверение удостоверяющий документов невозможна.
После прохождения идентификации и предварительного комплаенса (pre-check), банк вышлет документы курьером для подписания.
После получения подписанных документов, банк может снова уточнить некоторые вопросы, связанные с капиталом клиента, бизнесом или некоторыми событиями в прошлом (о потенциальном клиенте могут быть публикации (к примеру, негативные) в открытых источниках или некоторых системах мониторинга как World Check)
Весь процесс открытия счета в иностранном банке с момента подписания документов составляет в среднем 10-15 рабочих дней, однако в некоторых случаях он может затянуться на несколько месяцев, если выявлены неточности между информацией, предоставленной клиентом и фактическим положением дел. И самое главное, нужно понимать, что, предварительное согласие банка и подписание договора на открытие счета, не гарантируют успешное открытие счета.
Преимущества открытия счета в иностранном банке через финансовых консультантов
Хотя поиском иностранном банка и процессом открытия счета можно заняться самостоятельно, во многих случаях помощь финансовых консультантов может очень кстати. Как правило, финансовые консультанты имеют деловые отношения сразу с несколькими банками, причем в разных юрисдикциях, это конечно ускорит поиск подходящего банка. Кроме того, они хорошо об видах услуг и тарифах банков, что поможет сразу выбрать оптимальный банк исходя из суммы вклада клиента и его пожеланиях. И конечно, открывая счет через консультанта, клиент может получить помощь в составления первоклассного клиентского профиля (KYC), что значительно увеличить шансы на положительный ответ со стороны банка.
Читайте также: