Как открыть счет в народном банке казахстана через интернет физическому лицу для 42500

Обновлено: 18.04.2024

Мои Инвестиции от банка ВТБ – это специально разработанное приложение, помогающее физическим и юридическим лицам совершать инвестиции и вкладывать деньги с целью увеличения пассивного дохода.

Содержание:

Брокер ВТБ Мои инвестиции

Мои Инвестиции – это брокерская программа, разработанная банком ВТБ, которая дает возможность клиентам инвестировать денежные средства в различные рынки. На территории РФ ВТБ банк входит в ТОП-5 лучших брокеров и осуществляет деятельность на основании полученной лицензии.

Граждане могут самостоятельно заключать сделки с акциями и облигациями, включая фьючерсы, валюту и фонды. Торговые операции осуществляются через Московскую или Санкт-Петербургскую биржу.

Чтобы клиенты смогли инвестировать активы, необходимо открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) или брокерский счет, позволяющий получать налоговые вычеты при вложениях от 1 млн. рублей.

Для торговли понадобится подключение к OnlineBroker веб-терминалу, которым можно воспользоваться в личном кабинете. Однако самым удобным вариантом остается использование мобильного приложения.

Услуги и продукты

На основании полученной лицензии банк ВТБ оказывает следующие виды услуг:

  • открывает инвестиционные счета и ИИС, занимается полным обслуживанием;
  • обеспечивает доступ к IPO, SPO;
  • занимается продажей облигаций, при этом не обязательно открывать брокерский счет;
  • предоставляет аналитические данные клиентам, а также идеи по инвестициям.

Проведение сделок с ценными бумагами и иностранной валютой, в %

  • 0,0472 – до 1 млн.;
  • 0,0295- 1-5 млн;
  • 0,02596 – 5-10 млн;
  • 0,02124 - 10-50 млн;
  • 0,015 свыше 100 млн.

За проведенные сделки с ценными бумагами

Совершенные сделки с валютой по 1 у.е.

0,0015 – до 999 у.е.

Совершенные сделки с валютой по 1000 у.е.

До 50 лотов снимается по 50 рублей за каждую сделку

Ежемесячно 150 рублей, при условии что совершена хотя бы одна сделка

Инвестиционные счета

Счет ИИС

ИИС – это вид брокерского счета, позволяющий не только накопить, но и приумножить сбережения посредством инвестирования в рублевом эквиваленте, фьючерсах или облигациях. Важно понимать разницу между брокерским счетом и ИИС:

  • открытие счета происходит только один раз на каждого гражданина;
  • максимальный размер вклада за год составляет 1 млн. рублей, однако возврату облагаемым налогом подлежит только 400 000 рублей;
  • чтобы получить налог в размере 13%, необходимо открыть ИИС на срок от 3-х лет.

Вне зависимости от размера взноса каждый гражданин РФ имеет право открыть ИИС.

Брокерский счет

Видео-обзор брокера ВТБ Мои инвестиции

Как открыть счет

Для граждан, являющихся клиентами банка ВТБ, достаточно выполнить следующий порядок действий:

Торговые площадки

OnlineBroker

Это универсальная система, которая пригодится для работы на Московской бирже или международном рынке. Возможно проведение операций на фондовом рынке или срочных рынках FORTS. Также можно воспользоваться некоторыми неторговыми операциями: переводы денежных средств, акций, ИИС.

Как пользоваться?

  • клиентский портфель. В данном разделе содержится информация о действующих счетах, составе активов;
  • подача заявки. Здесь можно продать или купить активы. Необходимо указать финансовый актив, количество необходимых лотов, стоимость;
  • заявки. Сосредоточена вся информация по существующим заявкам. Есть два статуса: исполненная или активная;
  • сделки. Можно найти данные по всем заключенным сделкам;
  • очереди. Это биржевой стакан, в котором можно отслеживать спрос и предложение на ценные бумаги, выставлять собственные цены и отслеживать заявки.

Используя OnlineBroker пользователь может давать распоряжения. Это может быть счет, на который будут поступать дивиденды и купоны, а также оформить документы с подписями на НДФЛ.

Приложение Мои Инвестиции

Мобильное приложение полностью повторяет функционал веб-версии. Чтобы скачать программу, достаточно перейти в App Store или Play Market. Программа позволяет познать основные тонкости, понять каким образом работает инвестиционный рынок.

После того, как файл будет скачан, нужно выполнить следующие действия:

  • перейти по ссылке в режиме демо, а также ознакомиться с азами;
  • пройти регистрацию. Достаточно заполнить персональные данные и придумать отдельный код доступа;
  • подписать договор на обслуживание.

Как пользоваться?

В приложении существует несколько вкладок:

  • идеи для инвестиций. В данной вкладке собраны привлекательные предложения, которые стоит рассмотреть для инвестирования;
  • портфель. Собрана информация о текущих финансовых активах, которыми можно управлять, а также просматривать состояние счета;
  • котировки. В данную категорию относят инструменты и продукты, которые предложены инвестором.

Вопрос-ответ

Как обновить приложение ВТБ Инвестиции?

Если вышло новое обновление, то смартфон автоматически предложит установить последнюю версию;

Время торгов?

Время торгов наступает с 9:59 утра, если брать во внимание Московскую и Санкт-Петербургскую биржу и до 18:59;

Как открыть субсчет?

Как купить акции в валюте?

Анастасия Кривельская-Ершова

Окончила МГУ им. М.В. Ломоносова по специальности журналистика. Несколько лет проработала автором в ведущих финансовых изданиях - ПРАЙМ, ТАСС и других известных в РФ компаниях.

Доверенный номер – это Ваш личный номер сотового телефона, на который мы присылаем коды для совершения операций в Homebank, требующих более высокий уровень безопасности (внешние переводы с карт, с текущих счетов, смена пароля 3D Secure и т.д.).

Доверенный номер можно добавить двумя способами.

dslovo1

Данная опция доступна только для тех клиентов, у кого нет доверенного номера. При входе в новый Homebank, система предложит добавить Вам доверенный номер.
Для добавления нужно будет заполнить данные карты, кодовое слово. После этого на указанный Вами номер телефона придет СМС с кодом авторизации для подтверждения.

2. Через банкомат КАЗКОМа:

dslovo2

После добавления доверенного номера через банкомат, при входе в Homebank система предложит подтвердить добавленный номер, указав код авторизации, отправленный в виде СМС.

narod

Народный банк – самая крупная финансовая структура в Казахстане и является лидером по выпуску пластиковых карточек (40% от общего количества). Позвонить в Call-центр Халык банка можно даже ночью, работают круглосуточно, без выходных. Теоретически после предоставления кодового слова и некоторых данных из паспорта можно узнать информацию по запросу кредита, вклада, операций по счету, заблокировать утерянную карточку.

Существуют 3 варианта телефонной связи с колл-центром:

Если верить отзывам, то дозвониться бесплатно с мобильных устройств бывает сложно:

Другие варианты связи

Звонить в службу поддержку Халык Банка не является лучшим вариантом, если требуется объемный ответ. Существует возможность написать письмо на E-mail (info@halykbank.kz). При указании конкретной проблемы банковская система переправляет послание в соответствующий отдел.

Филиал выбирается из выпадающего списка. Обращение должно быть кратким и конкретным.
Обсудить предложения или задать вопрос можно так же в социальных сетях: Instagram, VKontakte, Facebook, YouTube, Twitter. При выборе любого из этих сообществ возможно получить совет от других пользователей или помощь сотрудника банка онлайн.

Доверенный номер – Ваш личный номер мобильного телефона, занесенный в систему банка. На доверенный номер отправляются SMS коды для подтверждения переводов и онлайн платежей. С установленным доверенным номером вы получаете доступ в Homebank и возможность смены пароля.

Как поменять доверенный номер в Халык банке?

Как получить онлайн кредит в Халык банке?

Быстрый 100% онлайн кредит

Как сменить пин код на карте Халык банка?

Установка и смена PIN кода

Что такое доверенный номер в Халык банке?

Что такое доверенный номер

На доверенный номер приходят SMS коды для подтверждения переводов, снятия с депозитов, онлайн платежей и заявок. Поэтому очень важно, чтобы доверенный номер был актуальным и действующим. Для установки и смены доверенного номера теперь не требуется идти в банкомат.

Как через банкомат установить доверенный номер?

Как установить доверенный номер через банкомат?

Что нужно чтобы получить кредит в банке?

Помимо формальных требований к клиенту, есть определенный набор документов, который банк требует от клиента:

Как получить кредит в атф банке?

Как получить кредит

Сколько процентов кредит в Халык банке?

Сравнительная таблица кредитов

БанкСредняя ставкаСредняя сумма
ЦентрКредит19%от 68,335 до 4,750,000
Альфа-Банк25%от 100,000 до 4,500,000
Capital Bank Kazakhstan25%от 125,000 до 2,750,000
Народный банк12%от 85,556 до 10,583,333

Как оформить карточку в Народном банке?

Как узнать свой счёт в Халык банке?

Для проверки состояния счета необходимо сделать следующее:

Как узнать пароль от своей банковской карты?

Вспомнить ПИН-код можно с помощью специальных мнемонических техник. Одна из них — визуализация. Наверняка вы вводили четыре цифры на банкомате или терминале в магазине много раз. Попробуйте представить, что снова подходите к банкомату в привычном месте, вставляете карту — и ПИН может внезапно всплыть в памяти.

Как сменить пароль на банковской карте?

Как сменить ПИН-код?

Как поменять номер в Халык банке?

Как изменить доверенный номер в Хоум банке?

Как установить доверенный номер через банкомат?

Как проверить счет на карточке Народного банка?

Проверить баланс на карточке Народного Банка можно одним из следующих способов:

Как поменять пароль на карте Халык?

Установка и смена PIN кода

Как привязать номер телефона к карточке Народного банка?

Как поменять номер на Каспи Голд онлайн?

Как узнать свой IBAN код в Народном банке?

Как установить смс банкинг Народного банка?

Как подключить услугу SMS банкинг?

В случае отсутствия возможности зарегистрироваться в приложении Halyk Homebank, подключите услугу SMS банкинг:

Как проверить баланс на банковской карте?

Как узнать сколько денег у меня на карточке?

Что такое сумма в блоке Народный банк?

Блокированная сумма — это сумма, которая списалась с Вашей карты, но еще не поступила провайдеру услуг. Как только она списывается в пользу поставщика услуг, она исчезнет из Вашего блока.

Как сменить пароль на банковской карте?

Как сменить ПИН-код?

Как узнать пароль от своей банковской карты?

Вспомнить ПИН-код можно с помощью специальных мнемонических техник. Одна из них — визуализация. Наверняка вы вводили четыре цифры на банкомате или терминале в магазине много раз. Попробуйте представить, что снова подходите к банкомату в привычном месте, вставляете карту — и ПИН может внезапно всплыть в памяти.

Что такое доверенный номер в Халык банке?

Доверенный номер — Ваш личный номер мобильного телефона, занесенный в систему банка.

Что такое доверенный номер Халык банк?

Что такое доверенный номер

На доверенный номер приходят SMS коды для подтверждения переводов, снятия с депозитов, онлайн платежей и заявок. Поэтому очень важно, чтобы доверенный номер был актуальным и действующим. Для установки и смены доверенного номера теперь не требуется идти в банкомат.

Как открыть доверенный номер Homebank?

Установка доверенного номера

Для чего нужен доверенный номер?

Как перевести деньги с Халык Банка на Каспи по номеру телефона?

Как изменить доверенный номер через банкомат?

Как установить доверенный номер через банкомат?

Как изменить номер в Homebank?

Доверенный номер телефона Вы можете поменять через банкомат Казкома с помощью карты или в отделении Банка. Если Вас интересует смена номера телефона по услуге смс-банкинг, то, будьте добры, обратитесь пожалуйста в колл-центр Банка по номеру 7111 (бесплатно по РК с мобильного).

Как получить счет номер Халык банк?

Как войти приложение Народный банк?

Зарегистрируйтесь онлайн в приложении Halyk Homebank

Как можно связаться с Народным банком?

Колл Центр для Физ. Лиц — 7111, для Юр. Лиц — 9595.

Как можно узнать поступили ли деньги на карточку Народного банка?

позвонив в контакт-центр Народного Банка по номеру 7111; в банкомате или отделении Народного Банка; с помощью мобильного приложения Народного Банка Казахстана

Подключить услугу СМС-уведомлений можно:

Как перевести деньги с Народного банка на Каспи Gold?

Чтобы сделать перевод с карты другого банка, защищённой Secure Code, на карту Kaspi Gold, нужно:

Как перевести деньги с карточки Народного Банка на карточку Сбербанка?

Как перевести бонусы на карту Халык банка?

Как перевести бонусы

Как поменять номер в Халык банке?

Как изменить доверенный номер в Хоум банке?

Как установить доверенный номер через банкомат?

Как проверить счет на карточке Народного банка?

Проверить баланс на карточке Народного Банка можно одним из следующих способов:

Как поменять пароль на карте Халык?

Установка и смена PIN кода

Как привязать номер телефона к карточке Народного банка?

Как поменять номер на Каспи Голд онлайн?

Как узнать свой IBAN код в Народном банке?

Как установить смс банкинг Народного банка?

Как подключить услугу SMS банкинг?

В случае отсутствия возможности зарегистрироваться в приложении Halyk Homebank, подключите услугу SMS банкинг:

Как проверить баланс на банковской карте?

Как узнать сколько денег у меня на карточке?

Что такое сумма в блоке Народный банк?

Блокированная сумма — это сумма, которая списалась с Вашей карты, но еще не поступила провайдеру услуг. Как только она списывается в пользу поставщика услуг, она исчезнет из Вашего блока.

Как сменить пароль на банковской карте?

Как сменить ПИН-код?

Как узнать пароль от своей банковской карты?

Вспомнить ПИН-код можно с помощью специальных мнемонических техник. Одна из них — визуализация. Наверняка вы вводили четыре цифры на банкомате или терминале в магазине много раз. Попробуйте представить, что снова подходите к банкомату в привычном месте, вставляете карту — и ПИН может внезапно всплыть в памяти.

Наличие расчетного счета позволяет проводить финансовые операции быстро и безопасно. Создать его может как юридическое, так и физическое лицо. Многие банки предлагают открыть счет для простого и удобного распоряжения своими средствами. Один из них — Почта Банк, открыть счет в котором можно в отделении или из дома.

Плюсы и минусы открытия счета в Почта Банке

Открытие счета

Открытие счета — услуга, которой может воспользоваться каждый клиент Почта Банка.

Открытие р/с имеет ряд достоинств и недостатков.

К положительным сторонам можно отнести:

  1. ‌Опыт. Банковская организация работает на рынке на протяжении 30 лет.
  2. ‌Стабильность. Частью акций владеет государство, а значит, деньги клиентов защищены. К тому же банкротство такой компании маловероятно.
  3. ‌Доступность. Офисы, банкоматы можно найти по всей России.
  4. ‌Большую сеть. Организация входит в состав ВТБ, поэтому для клиентов доступны продукты компаний-партнеров.
  5. ‌Прозрачность. В тарифный план входят только необходимые функции без дополнительных плат. При этом у вас есть возможность открыть выгодный кредит / оформить банковскую карту.
  1. ‌Ориентация банка на юридических лиц, имеющих средний и крупный бизнес.
  2. ‌Дорогое ведение и обслуживание счета.

Процедура создания расчетного счета для физического лица

Для физических лиц наиболее подходящим будет вариант открытия сберегательного счета. С его помощью клиент сможет не только комфортно распоряжаться средствами, но и приумножать их.

Сберегательный счет

Физические лица могут открыть в Почта Банке сберегательный счет.

Условия Почта Банка

Юридическому лицу банк откроет лицевой счет на следующих условиях:

Список необходимых документов

Индивидуальный предприниматель для открытия лицевого счета должен предоставить:

  1. ‌Паспорт руководящего лица.
  2. ‌Бухгалтерскую документацию. Это может быть выписка из предыдущего банка или бизнес-план.
  3. ‌Документ, который подтвердит деятельность ИП.

Юридическое лицо для открытия расчетного счета должно предоставить следующий пакет документов:

  1. ‌Устав организации.
  2. ‌Документы акционеров компании.
  3. ‌Протокол о назначении руководителя компании.
  4. ‌Паспорта генерального директора и доверенного лица.
  5. ‌Бланк с печатями, подписями руководителей.
  6. ‌Выписку из ЕГРЮЛ.
  7. ‌Документы о деловой репутации.
  8. ‌Патенты.

Необходимо принести подлинники, копии всех документов, при этом последние должны быть заверены у нотариуса. Банк может дополнительно запросить еще какие-либо документы.

Для бизнеса

Расчетный счет в Почта Банке для ООО и ИП поможет каждому клиенту проводить финансовые операции безопасно и быстро.

Обслуживание расчетного счета в Почта Банке

Обслуживание р/с происходит в соответствии с выбранным тарифом. Сразу же после заключения договора клиент получает возможность пользоваться интернет-банкингом.

Для регистрации в ЛК необходимо ввести номер счета и телефона. В кабинете вы сможете:

  • ‌переводить деньги между счетами;
  • ‌контролировать историю операций;
  • ‌ получать помощь от работников банка при возникновении трудностей;
  • ‌использовать дополнительные сервисы;
  • ‌вести банковскую документацию или воспользоваться помощью банка;
  • ‌проводить платежи в день отправки заявки;
  • ‌выбрать кредит;
  • ‌сменить тарифный план при необходимости.

Тарифы РКО для физических лиц

При расчетно-кассовом обслуживании, независимо от тарифного плана, банк бесплатно предоставляет:

  • доступ к онлайн-банкингу;
  • ‌уведомления обо всех операциях посредством СМС;
  • ‌переводы внутри банка;
  • ‌карту платежной системы Visa;
  • ‌безопасность сделок;
  • ‌пополнение счета наличными через банкомат;
  • ‌личного менеджера для решения вопросов;
  • ‌мобильное приложение для контроля средств.

На более дорогих тарифах вы получите привилегированный тип начисления процентов и возможность обналичивать средства без комиссии.

Открытие сберегательного расчетного счета

Чтобы открыть р/с, необходимо подать пакет документов и заявление. В заявлении укажите название тарифного плана, по которому будет осуществляться обслуживание.
Также можно заказать пластиковую карту. Индивидуальные предприниматели, общества с ограниченной ответственностью могут пользоваться счетами для физических лиц, однако лицевые счета для юридических лиц более функциональны.

Открытие сберегательного счета

Открыть сберегательный счет в Почта Банке можно за несколько простых шагов.

Чтобы быстро открыть лицевой счет:

Открытие расчетного счета — небыстрый процесс. На него уйдет 1-2 дня. При этом вы сразу же получите доступ к персональному кабинету и номер лицевого счета.

Менеджер назначит вам встречу для подписания всех бумаг. Заранее уточните, какие еще документы могут понадобиться для подписания договора. Также сотрудник банка может подъехать к вам для заключения договора.

Выбор банковского продукта Почта Банка

Открыть р/с можно не только через отделение, но и через продукт банка. Например, это можно сделать при помощи дебетовой карты.

Дебетовые карты

Сначала следует выбрать продукт:

Разница между ними минимальна, однако стоит учесть, что карта, оформленная онлайн, не имеет физического носителя, т.е. пластика. Ее использование может вызвать ряд неудобств, т.к. для доступа ко всем операциям необходим интернет.

Кредитные карты

Помимо дебетовых, на сайте банка можно оформить кредитные карты:

  1. ‌Элемент 120 от Visa. Это карта с беспроцентным периодом до 120 дней. Может быть как пластиковой, так и виртуальной. Кредитный лимит — от 12 тыс. до 1,5 млн руб. Ставка по этой карте — 10,9%.
  2. ‌ВездеДоход от Visa и MasterCard. Кредитный лимит — до 1,5 млн руб. Беспроцентный период — до 2 месяцев. Возврат бонусами до 6% от потраченных средств.
  3. ‌Марки от Visa. Бонусные программы от партнеров, поддержка программы Apple Pay. Кэшбэк до 15% от суммы потраченных средств.
  4. ‌Пятерочка от Visa. Приветственные баллы и их поступление в троекратном объеме, а также начисление баллов в других магазинах. Кредитный лимит — до 500 тыс. руб.
  5. ‌Зеленый мир от Visa. Лимит — до 1,5 млн руб. Беспроцентный период — до 2 месяцев. Кроме того, за каждые потраченные 3 тыс. руб. банк сажает дерево.

Специальные продукты

У пенсионеров есть возможность получать деньги через банк. В таком случае на остаток по карте будет начисляться 5% годовых, повысятся ставки по вкладам, появится возможность занять у банка деньги без процентов.

Перевод пенсии в Почта Банк

Пенсионер, являющийся клиентом Почта Банка, может получать на карту пенсию, открыть депозитный счет и воспользоваться другими услугами банка.

При этом снять наличные можно без процентов в любом удобном банкомате.

Пошаговая инструкция по открытию расчетного счета

Чтобы открыть лицевой счет, вам необходимо:

  • прийти в любое отделение Почта Банка с паспортом и идентификационным кодом;
  • ‌подписать договор;
  • ‌получить карту Visa;
  • внести на счет средства.

Дополнительные услуги Почта Банка

Банк ориентирован на бизнес, находящийся на территории РФ, поэтому вам будут недоступны такие функции, как валютный контроль и переводы не в рублях.

Вместо этого вы получите:

Все заявки можно подавать круглосуточно, но исполняются они только в рабочие часы.

Закрытие счета в банке

Счет закрывается автоматически, если истек срок обслуживания, а клиент не продлил договор. Перед закрытием счета банк обязан вас уведомить. Если вы сами решили закрыть р/с, то вам необходимо подойти в отделение банка с паспортом и документами.

Часто счета закрывают в связи с переводом средств в другую организацию, банкротством фирмы или отказом от системы ДБО.

Иногда такой процесс, как открытие счета в Почта Банке, может быть невыгодным. Решая заключить договор, грамотно подберите продукт и трезво оцените финансовые возможности своей компании. Только в этом случае сотрудничество будет полезным и продуктивным.

Что нужно для открытия валютного счета в Сбербанке?

Открытие счета физическими лицами

Открыть валютный счет можно в представительстве банка или при помощи интернет-банкинга кредитной организации.

При посещении офиса банка потребуется написать заявление на открытие счета. У физического лица должен быть паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.

Для открытия депозитного счета необходимо следующее:

Физические лица могут оформить карту в долларах. Она позволяет не только сберегать и накапливать средства, но и совершать операции по счету. Для открытия картсчета клиент должен иметь гражданство РФ и регистрацию в регионе обращения, паспорт. Заказать карту можно через Сбербанк онлайн, а затем получить в банке. Моментальные карты можно получить в день обращения в представительство банка.

Следует знать! Открытие валютного счета влечет за собой необходимость соблюдения требований валютного законодательства РФ. Если на счет будут перечисляться деньги от нерезиденстов, операция будет подлежать валютному контролю со стороны банка. Кредитная организация вправе запрашивать документы-основания для сделки. До получения сведений деньги будут зачисляться на транзитный счет.

Как открыть счет юридическому лицу

Юридические лица должны представить в банк пакет документов:

  • Учредительные документы, свидетельство о регистрации;
  • Выписка из ЕГРЮЛ;
  • Приказы о полномочиях руководящих лиц, их паспорта;
  • Доверенность (при необходимости);
  • При наличии копии лицензий, разрешения и т. д.

В банке заполняется анкета-заявка, которая будет рассмотрена за 2–3 дня.

Открытие счета в валюте в Сбербанке юридическому лицу выглядит следующим образом:

  • Выбирается тариф обслуживания.
  • Заполняется анкета заявка на сайте или по телефону.
  • Банк предоставит номер счета и его реквизиты для приходных операций, без возможности осуществления расходных операций.

Полный функционал становится доступным после подписания договора на обслуживание в банке, куда необходимо будет принести все требуемые документы.

Плюсы и минусы валютных счетов Сбербанка

Открытие валютного счета в кредитной организации имеет весомые плюсы. Однако есть и негативные моменты, на которые следует обратить внимание.

  • Открыть счет в Сбербанке – это надежно. Банк входит в тройку самых стабильных и финансово– устойчивых кредитных компаний страны, занимая лидирующую позицию.
  • Деньги на вкладах физических лиц застрахованы в установленной законодательством сумме.
  • Открыть счет можно онлайн, без посещения представительства компании. Широкая филиальная сеть дает возможность без проблем открыть счет, посетив офис.
  • Наличие сбоев компьютерного ПО.
  • Возможные очереди в представительствах.

Вывод

Открыть валютный счет в Сбербанке можно за несколько минут. Не потребуются дополнительные документы, неоднократные походы в банк. По отзывам клиентов, кредитная организация старается улучшить качество обслуживания, максимально автоматизируя процесс взаимодействия с физическими и юридическими лицами.

Читайте также: