Открыть офис фиников как

Обновлено: 18.09.2024

В России рухнула очередная финансовая пирамида – на этот раз криптовалютная. Основатель системы Finiko Кирилл Доронин в единственном интервью из казанского СИЗО рассказал о том, как она была устроена. Откровения предполагаемого афериста – в программе "Расследование Эдуарда Петрова" на телеканале "Россия 24".

В соглашении, которое подписывали вкладчики на сайте Finiko, говорилось, что контора "представляет собой платформу с возможностью вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения долговых обязательств и инвестирования".

- А вы писали, что это якобы какая-то игра?

- Игровые механизмы, имитирующие покупки?

- Это пункт пользовательского соглашения о том, что если ты, например, инвестируешь криптовалюту с целью получить доход, равный покупке машины, то это не покупка машины. Потому что у нас все знают, как у нас любят злоупотреблять законом, люди, которые там: "Ага, покупка машины, а где моя покупка машины?" Это не сайт покупки машины. Это была платформа по работе с криптовалютой. Да.

- Что вы в зале рассказывали людям, которые приходили и хотели стать участниками Finiko?

- Я придумал сайт, я придумал идею, как можно криптовалютными активами зарабатывать на себя. Никого в это не вовлекаю, более того, предупреждаю: то, что я сейчас рассказываю – это некая экскурсия потому, как я это сделаю, как я живу и как мне это нравится. Если тебе это нравится, ты можешь посмотреть, как это работает. Если тебе это не нравится, просто знай, что это существует… Я думаю, если я вас сейчас окуну в мир криптовалюты, вы точно также как умный человек в какой-то ловушке криптовалютной.

- Конечно. Я в криптовалюте ничего не понимаю.

- Поэтому есть разные сферы жизни, в которой ты не являешься умным. Например, я не являюсь в сфере какой-то такой там "темной стороны луны", назовем её так.

Основатель финансовой пирамиды пытается доказать, что действовал честно. Он рассказал о том, какие обещания давались будущим вкладчикам на конференциях и встречах.

- Ни на одной встрече я не говорил: "Ребята, все за мной". Нет, ни на одной встрече: "Ребята, вы сейчас все разбогатеете, все офигеете". Ни одной встречи, где я бы сказал хотя бы один такой тезис. Везде я говорил, это рискованно, гарантий нет, но есть возможность. Готов ли ты рискнуть чем-то? Никаких там кредитов, продаж машин, квартир в жизни со сцены не было. Мы очень часто на этих встречах – час-полтора – вопросы-ответы. Из зала задавали вопросы: "А вот я продал квартиру и собираюсь купить на нее криптовалюту и разместить ее на платформе Finiko". Дурак?

- "Дурак"? Последние деньги нельзя вкладывать?

- Никогда в жизни. Это инвестиция. То есть это вложение, поскольку волатильный, поскольку рискованный актив… Если бы мы были создателями пирамиды, то мы бы схлопнулись через полтора года.

- А в чем успех тогда? Почему проработали тогда три года?

- Потому что трейдинг работает и приносит доход.

Доронин заявил, что собирается доказать свою невиновность. Он также подчеркнул, что вина лежит на его партнерах – Марате и Эдварде Сабировых и Зыгмунте Зыгмунтовиче: проблемы с платежами начались после их исчезновения. "Мы не нарушали ни один закон. И до сих пор не нарушаем", – уверяет Доронин.

Меж тем его подельники объявлены в федеральный розыск, а сам он этапирован в Москву.

Finiko действовала с 2019 года. Клиентам она обещала доход до 25 процентов в месяц от сделанного вклада. В итоге было привлечено не менее 80 миллионов рублей – на деле эта сумма может оказаться больше в несколько раз. В настоящее время правоохранительные органы получили более 2600 заявлений от обманутых аферистами россиян.

Наступил скам Финико, а ответственность тяжелым камнем упала на плечи инвесторов. Ни Доронин, ни другие идеологи компании — Зыгмунт Зыгмунтовичь, и Эдвард и Марат Сабировы (последние вообще не имеют отношения к деятельности пирамиды) не собираются отвечать за провал и выплачивать обязательства.

Что делать вкладчикам, куда обращаться и как спасти деньги, если это возможно?

Скам Финико

Finiko специализировалась на инвестициях с криптовалютой и доверительном управлении клиентских средств. Недавно все изменилось: компания уже не похожа на надежные проекты по заработку .

Уже известно, что в разных регионах России пострадало 85 000 человек, а в денежном эквиваленте ущерб составил 300 миллионов долларов. Именно столько себе присваивают мошенники в июне-июле 2021 года, в то время как обманутые инвесторы судорожно пытаются вывести деньги.

Куда же подевались средства? Они уже давно на холодных счетах Доронина и его подельников. Крупные трансферы идут до сих пор, а последний вывод был 9 июля и составил 10 миллионов долларов. Все транзакции отслеживаются на сайте etherscan.io. Потратьте время и убедитесь, что в системе еще недавно были финансы.

Последние 3 недели продолжаются проблемы с выводом. Транзакции высвечиваются, но средства на кошельки вкладчиков не поступают.

В это же время кто-то несет в проект немалые сбережения, поддавшись заверениям Доронина о становлении токена FNK, который вот-вот якобы поднимется. Увы, скам Финико уже наступил. Чтобы успеть вывести деньги в наличные, владелец придумал хитрую тактику: скам происходит медленно и мягко.

В прошлом у Доронина уже имеется скандал с проектом Антарес. Организация помогала гражданам избавляться от кредитов, а в итоге получила множество исков от клиентов и свернула свою деятельность, не рассчитавшись по обязательствам. Сейчас история повторяется, хотя большинству известно, почему нельзя вкладываться в пирамиды .

Кого основатель Финико винит в падении токена FNK? Якобы Центробанк прекратил деятельность проекта и не дает возобновить нормальную работу. Все это ложь. Финико не имеет лицензии ЦБ и давно в его черном списке.

Что делать вкладчикам Finiko?

Обрушение FNK произошло в конце июня 2021 года. За три недели он рухнул, опустившись на 97 %. Владельцы монет остались в минусе: цена упала с 7000 до 400 рублей. А что было перед этим? С 16 на 17 июня 2021 года команда проекта искусственно повысила стоимость от 1800 до 16 тысяч рублей. Уже 17 июня цена снизилась до 7 000 руб. По состоянию на 14. 07. 2021 составляет всего 100 рублей!

Что делать вкладчикам Финико? Писать заявления в полицию. Правда, органы исполнительной власти неохотно занимаются подобными делами. Знают, что вернуть деньги от мошенников непросто. Причина в отсутствии юридической ответственности проекта перед клиентами, поэтому доказать и возместить финансовые потери практически невозможно. Организация работала нелегально и вкладчики прекрасно об этом знали.

В отношении компании Финико началось судебное расследование в республике Казахстан. Незаконная деятельность проекта привлекла внимание агентства по борьбе с финансовыми пирамидами и теневыми экономическими операциями. Компания названа пирамидой, а пострадавших граждан направляют обращаться в Департамент экономических расследований по городу Алматы.

Что грозит руководству мошеннической организации? Расследование, начатое до суда, возбуждено по статье 217 ч. 3 (создание финансовых пирамид, незаконное привлечение средств и имуществ). Обвинение грозит тюремным заключением сроком до 10 лет с последующим изъятием имущества.

Рекомендуем обращаться в полицию и по возможности выводить деньги из проекта. Выбирая новые площадки для заработка в интернете, проверяйте, есть ли у организации лицензия Центробанка, не внесено ли название в черный список главного финансового регулятора. Здесь дополнительная информация, как не попасться на другие популярные мошеннические схемы.

Вступит в действие закон о досудебной блокировке сайтов, которые рекламируют финансовые пирамиды, вводят клиентов кредитных или некредитных финансовых организаций в заблуждение сходством доменных имен, оформлением или содержанием, предлагают финансовые услуги, которые оказывать не вправе.

А ведь это как раз тот момент, когда происходит классическое обрушение финансовых пирамид — резкое прекращение притока новых вкладчиков. Многие, чего греха таить, прекрасно понимают, что играют с огнем, вкладывая свои деньги в такие сомнительные предприятия. Но сознательно идут на риск, рассчитывая снять сливки — обещанные невероятно высокие проценты, которые, по сути, образовываются только за счет притока все новых и новых желающих сказочным образом сказочно разбогатеть. Надеются успеть вытащить свои вложение до того, как этот приток прекратится и пирамиду рухнет. Некоторым это удается.

Ведь до решения суда никого нельзя назвать мошенником. Этим многие пользуются, предлагая просто фантастические доходы на вклады.

Опять же, никого нельзя назвать мошенником до решения суда. Но все же нельзя не сказать о высоких рисках потери денег там, где предлагаются просто запредельные ставки на вклады.

— Опыт 90-х годов, когда был расцвет финансовых пирамид и были потеряны деньги граждан, показал, что нужны меры, в том числе законодательные, чтобы решить такую проблему, — считает доцент кафедры финансового менеджмента РЭУ им. Г.В. Плеханова Аяз Алиев:

— Но в России так и не выработали законы, исключающие возможность повторения этой ситуации. На уровне федеральных властей нужны кардинальные меры и разработка соответствующих законов, т.к. имеются лазейки, которыми пользуются организаторы пирамид.

Кроме того, несмотря на то что проводятся мероприятия по повышению финансовой грамотности, разъясняют и предупреждают о высоком риске вложений в такого рода схемы и неизбежной потере инвестиций, этого недостаточно. Так как изначально заниматься повышением финансовой грамотностью нужно с ранней школьной скамьи, чтоб к сознательному возрасту были соответствующие знания в области финансов. Только таким подходом возможно победить или снизить вероятность обмана населения.

— Если доходность по инвестициям объявлена существенно выше рыночной, это повод серьезно задуматься, — рекомендует доцент экономического факультета РУДН Андрей Гиринский:

Отдельный вопрос, это принятие инвестиционного решения по размещению средств. Для этого, конечно, нельзя руководствоваться очень субъективными и ничем не обоснованными мнениями случайных людей или друзей, подруг, знакомых, не являющихся профессионалами в области экономики и финансов. Любой вопрос, а тем более денежные средства, должен быть доверен профессионалам. Это даст подлинную гарантию принятия правильного и сбалансированного решения и убережет от потерь.

Под брендом Finiko подразумевается сравнительно новая инвестиционная компания в России. Свое существование она начала в 2019 году. Относительно нее можно прочитать в интернете много как положительных, так и отрицательных отзывов. Но все они без конкретных доказательств. В действительности, это реальный способ преумножить свое финансовое состояние путем капитализации вложенных средств.

Сразу откроется анкета для заполнения. В ней нужно указать:

E-mail;
Придуманный пароль (продублировать его);
Номер действующего сотового телефона;
ID пригласителя (если вы переходите по реферальной ссылке участника);
Страну.

Инструкция по работе

Перед началом работы переходим на официальный сайт Finiko ru и регистрируемся.

Введите требуемые данные. Проверьте пригласителя, заполните поля и подтвердите намерения. После регистрации войдите в кабинет Finiko.

После проведения транзакции деньги окажутся на балансе. Далее инвестируем средства в доверительное управление. Вклад начнет работать по заявленным условиям после проделанной процедуры, указанной на картинке выше. На этом обзор заканчиваю. Проект вроде и тихий, но получается какая-то мощная движуха, которая может привести к масштабной организации, о которой будут говорить все. Есть собственная деятельность, админы не прячутся, проводятся мероприятия и конкурсы, отзывы о Finiko положительные. Идеальные условия для работы, поэтому свой депозит в 1000$ уже сделал. Всем удачи и наполненных кошельков.

Мобильное приложение

В результате вы получаете:

Как формируется Index CTI

Интерес для инвестора

Finiko имеет 2 вида заработка: инвестиции в общий маркетинг и продажа обучающих продуктов. Нам интересен первый вариант, так как по условиям инвестору полагается от 1% до 2% в сутки на бессрочной основе. Есть фишка, по заявке в техподдержку можно забрать вложенный депозит. По происшествию 20 рабочих дней система разрешит забрать тело вклада по желанию вместе с прибылью. Условия великолепные и могут еще долго приносить профит, ведь движуха по земле идет хорошая.

Минимальный вклад слегка высоковат и составляет 1000$, но все же порог для многих преодолимый. С такой суммой работать приятно, главное, чтобы вклад не составлял 100% вашего портфеля. Депозит уходит в работу на 3 календарный день, а сам вклад приносит прибыль по рабочим дням. На ввод и вывод имеется комиссия в размере 3.5%, вывод средств занимает 3 рабочих дня, а платежных систем предостаточно для работы. Есть все для стабильной работы, и администрация продолжает улучшать свой продукт.

Кэшбек сервис Финико (CBS ONE)

Кэшбэк карта от 15% до 25% на все покупки в Интернете и оффлайне. Работает карта следующим образом:

Вы покупаете что-либо и сохраняете чек
Загружаете чек в личном кабинете компании Финико
Получаете кэшбек от от 15% до 25%. Кэшбек поступает на Ваш счёт в течение 5ти месяцев по 20% от суммы кэшбека.
Чтоб получить кэшбек в Финико, Вы на депозите в компании должны иметь сумму покупки. То есть, если Вы заказываете кэшбек на $500 в месяц, то на депозите у Вас должно быть $500

Полностью доказывать неработоспособность данной схемы я не буду, приведу только 2 факта:

Остальные продукты/сервисы/услуги Финико для нашего отзыва не имеют никакого значения. На чём зарабатывает компания Finiko?

Система заработка в проекте построена следующим образом:

Вы вкладываете деньги
Трейдеры Финико торгуют ими на рынке акций, криптовалютных биржах, форексе и т.д. И неодменно зарабатывают на этом. Так, например, за неделю до написания данного отзыва прибыль от торговли составила 5.2%
Далее уже деньги куда-то тратятся и как-то распределяются.

Удивительно, что в личном кабинете Финико мне не удалось найти более-менее нормального подтверждения реальности торговли, например, ссылку на счета у брокеров, или сделки по биржам, или телеграм канал с торгами в реальном времени. Перспективы Финико и стоит ли вкладывать деньги!?

На дату написания данного отзыва компания Финико активно развивается. Это видно из статистики Яндекс.Вордстат.

Однако в долгосрочной перспективе проект ждёт забытиё (как и предыдущие компании, отмеченные выше в отзыве). Но что будет происходить в следующий год? Я считаю, что компания Финико продолжит развиваться и привлекать новых инвесторов. Практика Эскалат и других показывает, что организаторы этих проектов работают в долгую.

Фактически, для краткосрочного сотрудничества с Финико нет никаких препятствий и вложить, например, $500 на полгода вполне можно. Правда получится ли их потом вывести.

Партнерская программа

Партнерская программа, достаточно продуманная и состоит из 10 уровней, каждый из которых открывается при достижении определенного оборота.

Каждый уровень, как мы видим, предполагает 3% партнерских.

Отзывы о Finiko – развод или нет?

Итак, давайте начнем с легенды Finiko. Авторы утверждают, что Финико является автоматизированной системой генерации прибыли, которая якобы достигается посредством торговли профессионалов на финансовом рынке. Причем доходность торговли составляет аж 5% в день. Собственно, на этом утверждении любой здравомыслящий человек уже должен был бы усмехнуться и закрыть вкладку в браузере. Во-первых, в мире не существует систем для автоматического получения прибыли, а во-вторых, ни один финансовый инструмент не способен приносить гарантированную доходность. Стоит раз и навсегда запомнить, что гарантированный процент получить можно только в банке, а все что свыше процентов по депозитам, всегда стоит рассматривать с особой осторожностью.

Теперь давайте разберемся, почему с вероятностью 100% можно утверждать, что Финико – это самая обыкновенная финансовая пирамида. Для этого пройдем на официальный сайт Центрального банка России и ознакомимся с основными критериями пирамид:

Обещания высокой доходности – есть;
Гарантированная доходность – есть;
Агрессивная реклама с обещанием высокой доходности – есть;
Отсутствие информации о финансовом положении организации – есть;
Выплата денежных средств за счет новых участников – есть;
Отсутствие собственных активов – есть;
Отсутствие определения деятельности организации – есть;
Отсутствие лицензии ЦБ – есть.

Поспорить можно было бы разве что с седьмым пунктом, мол специалисты Finiko занимаются торговлей на биржах, но абсолютно любой мало-мальски опытный трейдер подтвердит, что с доходностью 5% в день торговать невозможно. Ни Баффет, ни Соррос не умножают свои капиталы на 1770% в год, более того, инвестиционные фонды зачастую прогорают именно потому, что высокодоходные инвестиции абсолютно всегда подразумевают под собой высокие риски.

Кстати, лично я (в отличии от ЦБ) определяю финансовые пирамиды ровно по двум критериям:

Гарантированная доходность X% в определенный промежуток времени;
Многоступенчатая партнерская программа с отчислениями за вложенные суммы.

Оба этих критерия у Финико присутствуют. То есть по сути никакой деятельности, кроме перераспределения денег, полученных от новых участников, внутри компании не ведется. То же самое происходило и в МММ, и в более современном ее аналоге Кэшбери.

Помимо стандартной схемы Понци, Finiko также предлагает наивным гражданам закрывать их долги за покупку квартир и машин всего лишь за 35% от стоимости. Но если взглянуть на документы, то окажется, что на самом деле Cyfron (юридическое название Финико) всего лишь предоставляет платформу для игровых программ, а вымышленная валюта CFR, в которой происходят расчеты на платформе, не имеет никакой ценности. То есть в реальности жертвы просто переводят деньги мошенникам в карман.

Владелец компании Кирилл Доронин задержан, но вернут ли людям миллиарды рублей?

Россияне вложили миллиарды рублей в пирамиду, которая рухнула в июле

— В рублях мы отдали 1,58 миллиона рублей. Выплатили нам 770 тысяч. Платили в биткоинах. Потом начали запрашивать документы, подтверждающие ввод денег и весь этот бред. Мы даже скинули договоры кредитные, подтверждающие легальность наших вложений. Но денег мы больше не видели, — рассказывает Сергей.

— Люди видят живые деньги у себя на руках, начинают рассказывать другим.

— Мы пробовали рефинансироваться, получили отказ. Кредиты не дают, платежей — 40 тысяч рублей в месяц. Работаем и ищем подработки, будем усиленно трудиться и отбиваться. Хороший жизненный опыт. Приходится работать в два раза больше, чтобы хотя бы платить кредит. Для меня обанкротиться — это потерять всё. Выход — только платить, — говорит мужчина.

Можно ли вернуть деньги?

Кстати, ранее и мы публиковали главные признаки финансовой пирамиды. По ним стоит определять, можно ли верить компании, которая просит у вас денег.

Если компания подходит хотя бы под один из признаков, старайтесь избегать ее

— Банк России усмотрел в работе этой организации признаки финансовой пирамиды и передал информацию в правоохранительные органы в 2020 году. По факту деятельности компании ими было заведено уголовное дело в конце прошлого года, — говорит начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Банка России Елена Дружинина.

В основном, по словам Дружининой, региональные представительства пирамиды действовали онлайн. Хотя некоторые из них даже встречались в кафе и были лично знакомы с инвесторами. Но официальных офисов у них не было, потому что они были не нужны. У каждого пользователя был свой личный кабинет, в котором он мог распоряжаться деньгами (теперь у большинства инвесторов нет даже доступа к нему).

Пострадавшим от деятельности компании советуют обращаться в региональные правоохранительные органы.

— К заявлению в полицию и прокуратуру о нарушении ваших прав следует приложить договор, выписки, скриншоты переписки и прочую информацию, которая подтвердит факт передачи или перечисления денег представителям компании. Также можно подать иск в суд. Эффективнее будет подготовить и подать коллективный иск вместе с другими пострадавшими.

— Если компанию признают пирамидой, она попадет в реестр Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. В этом случае пострадавшим можно будет рассчитывать на компенсацию — до 35 тысяч рублей. Но для получения выплат обязательно понадобится оригинал документа, подтверждающего, что человек отдал деньги организации, где должно быть четко прописано наименование указанной организации, ее идентификационные данные (ИНН, ОГРН) и внесенная сумма.

В Банке России напоминают, что гарантировать прибыль по любым финансовым продуктам могут только банки и только по банковским вкладам. Потому что только они застрахованы государством. И если какая-то другая организация гарантирует выплату дохода — это прямой признак мошенничества.

— Если вы хотите вложить деньги или взять заём, следует знать, что по закону оказывать услуги на финансовом рынке могут только те компании, у которых есть лицензия Банка России или которые находятся в официальном госреестре, — говорит Елена Дружинина.

За период с января по июнь 2021 года Банк России выявил 146 финансовых пирамид. Это в 1,5 раза больше, чем за тот же период 2020 года.

Сколько человек пострадало?

Так этот случай прокомментировали в полиции Екатеринбурга:

— По данному факту службой ОЭБиПК городского УМВД проводится проверка, по итогам которой будет принято процессуальное решение. Точное количество потерпевших в настоящее время выясняют сыщики.

Почему россияне верят финансовым пирамидам?

— Когда кризис длится несколько лет подряд, годы уходят, а что-то не случается, люди становятся более податливыми, чтобы уходить в финансовые пирамиды. Отличие от медицины, наверное, лишь в том, что в медицине бывает эффект плацебо, а в финансовой системе такого быть не может, — говорит экономист. — В нулевые годы, когда экономика росла довольно высокими темпами, злоупотребления случались, но их было гораздо меньше, потому что и спрос на такие услуги был ниже. Те, кто хотел заработать, были несколько цивилизованнее, потому что возможностей заработать легальным путем тоже было гораздо больше.

Читайте также: