Перевод из риги в россию какой процент берет сбербанк

Обновлено: 18.09.2024

В этой статье мы расскажем о переводах из Германии в Россию и о важных нюансах, которые стоит учесть в процессе.

Спойлер: напрямую из немецкого банка по номеру российской карты перевести деньги нельзя. Доступны переводы на банковский счет, но cтоит учесть, что это не так удобно, а главное - дорого.

Однако.

Трансфер сразу на рублевую карту все-таки можно сделать. Например, с помощью Wise. Заодно это возможность значительно сэкономить как деньги, так и время, зная, что ваши средства под банковским уровнем защиты. Далее вы узнаете как о шагах для осуществления перевода с банками, так и об альтернативном решении.

До 6 раз выгоднее традиционных банков

Как перевести деньги на карту Сбербанка из Германии (или на карту другого российского банка)

Однако в процессе перевода стоит внимательно изучить, какие реквизиты требует от вас банк, и проверить их правильность. В случае ошибки может понадобиться много времени, чтобы отследить транзакцию, и нужно будет надеяться, что ошибка не приведет к зачислению на чужой счет.

К примеру, Commerzbank приводит следующую инструкцию для отправлений за границу¹:

Зайти в онлайн-банкинг и начать новый перевод
Выбрать “международный трансфер”
Выбрать один из своих счетов, к которому у вас есть доступ
Выбрать страну и валюту получателя
Ввести имя получателя
Ввести адрес получателя
Ввести банковские реквизиты
Заполнить поле “цель перевода”
Выбрать, каким образом будут делиться расходы на трансфер с вашим получателем
Завершить транзакцию

От банка к банку шаги не будут значительно отличаться. Это все тот же международный перевод за пределы зоны SEPA (если речь о России), поэтому ищите соответствующий раздел в своем онлайн-банкинге.

Цены на переводы из Германии в Россию

Чтобы понимать порядок цен, достаточно взглянуть на комиссии за переводы за пределы EEA (Европейской экономической зоны) от Deutsche Bank – одного из крупнейших банков страны. Суммируем: на момент написания статьи это 1.5% от суммы трансфера, плюс 1.5 евро – SWIFT комиссия, плюс 25 евро – комиссия за расходы третьей стороны (посредника) для осуществления вашего перевода.²

Что еще важно понимать: если вы отправляете деньги на рублевый счет, то процесс обмена валют неизбежен. Упомянутый выше Deutsche Bank использует не реальный обменный курс, а тот, в который они уже добавили свою наценку.² Это практика является нормальной для банков – не стоит думать, что речь идет только о Deutsche. Если вы уточните курс обмена при международных трансферах у своего банка, то вряд ли увидите там реальный курс.

Таким образом, переводить деньги с немецких банков в Россию или другие страны на счета с валютой, отличной от EUR, может быть действительно дорого. Однако есть способ не только сэкономить, но и совершить трансфер в Россию по реквизитам российской карты того же Сбербанка и других банков.

Международные переводы в Россию с Wise

Уже более 10-ти миллионов человек по всему миру убедились, что совсем не обязательно переплачивать банкам за переводы в другие страны, при этом покрывая не только видимую комиссию, но и ту, что может быть спрятана в их обменном курсе.

С помощью Wise вы можете перевести деньги в Россию:

Не только на банковские RUB реквизиты, но и на рублевую карту (а также еще в 80+ стран мира) , без скрытых наценок
По разумным ценам, которые вы будете знать заранее
На банковском уровне безопасности
Не выходя из дома и с поразительной скоростью

Кроме того, в Германии вам будут доступны на аккаунте 50+ валютных балансов и 10 из них – с банковскими реквизитами (EUR, USD, GBP и другие), на которые можно принимать платежи. Вдобавок, вы можете заказать дебетовую карту с привязкой ко всем балансам и расширить возможности в управлении финансами.

Широкий функционал и экономия

Другие статьи о жизни в Германии и переезде

как переехать и что важно иметь в виду? поиск, зарплаты, вакансии, нюансы как получить как открыть как поступить, вузы, бесплатное высшее образование обзор возможностей, банкоматы, альтернатива все, что нужно знать способы, цены, сроки

Источники проверены 02.11.2021

Эта статья представлена для общей информации и не предполагает детального рассмотрения описанных в ней тем, также не должна восприниматься в качестве совета TransferWise Limited или его партнеров по правовым, налоговым и прочим узкоспециализированным вопросам. Поэтому прежде, чем Вы будете предпринимать какие-либо действия, основываясь на данной статье, Вам следует обратиться за советом к специалисту. Ранее полученные результаты не гарантируют похожий исход. Мы не утверждаем, не гарантируем и не заверяем, что содержание этой статьи предлагает точную, полную или актуальную информацию.

Wise – это современный и разумный способ перевода денег за границу.

Как перевести деньги из США на карту Сбербанка и других банков России

Перевести деньги из США в Россию на карту Сбербанка или другого банка может показаться сложной задачей, но на деле это не так. Подробнее – в данной статье.

Sergei Alekseev

Paysend в 2021: обзор сервиса. Цены, курс, скорость, альтернатива

Что ожидать от Paysend, если Вы рассматриваете этот сервис для международных денежных переводов в Россию? Статья о ценах, курсе, скорости и другом.

Sergei Alekseev

“Золотая корона”: обзор в 2021. Цены, курс, переводы в Россию

Ознакомьтесь с этой статьей, чтобы узнать, что нужно учесть перед тем, как осуществить денежный перевод с “KoronaPay”. Важное о курсе, ценах и многом другом.

Sergei Alekseev

Переводы Вестерн Юнион: что важно знать о сервисе в 2021? Цены, курс, переводы в Россию

Sergei Alekseev

Переводы MoneyGram: что важно знать о сервисе в 2021? Цены, курс, переводы в Россию

Эта статья поможет Вам принять решение, если Вы раздумываете о денежном переводе с MoneyGram. Здесь Вы найдете информацию о ценах, курсе, скорости и другом.

Sergei Alekseev

Конвертер валют Amazon - друг или враг?

Сегодня трудно себе представить онлайн-шопинг без Amazon. Возможно, это один из самых лучших примеров того, как компания может добиться успеха, делая свой.

В закладки

Перевод денег за границу — более сложный и длительный процесс, чем обычная транзакция с карты на карту в пределах одной страны.

Для перевода нужно указать больше данных получателя, деньги идут дольше, а для проверки перевода в некоторых случаях нужно отчитываться перед налоговой. Есть три основных способа перевода денег за границу: через банк, с помощью электронных платежных систем или международных систем быстрых переводов. Разберем каждый из них.

1. По реквизитам в мобильном банке

В банковских приложениях есть функция денежного перевода за рубеж . Для этого вам нужны полное имя получателя или наименование организации-получателя перевода, номер счета или IBAN (для стран Европы), SWIFT-код/ BIC банка получателя. Введите эти данные и отправьте деньги — все как с обычным переводом.

Перевод за рубеж в Сбербанке. Проходим по пути: Платежи —> За рубеж и выбираем подходящий способ.

Единственное отличие заключается в длительности перевода — деньги поступят на счет не сразу, а в период от 30 минут до 5 дней. Точный срок зависит от банков-посредников.

Деньги также можно перевести в отделении банка.

Там вам понадобятся фамилия, имя, отчество и реквизиты получателя, для получения услуги нужно взять с собой паспорт. В этом случае у вас может быть больше возможностей, все зависит от условий банка. Например, у Сбербанка в мобильном приложении наибольшая сумма перевода — 750 000 рублей, тогда как в офисе банка максимальная сумма не ограничена. При этом, в приложении нет комиссии, а в отделении от 1%.

Если вы переводите деньги родственнику, процесс будет проще

В этом случае ограничений на валютные переводы за границу через банк нет . Деньги будут доходить до получателя тоже быстрее.

Только сначала вам нужно подтвердить родство — достаточно предоставить нотариально заверенную справку в отделении банка. Вместе с ней нужно взять паспорт и свидетельство о рождении, оформление может занять несколько дней.

Какие есть ограничения на международные переводы в российских банках

1. Резиденты РФ (граждане страны и люди, постоянно проживающие в ней) могут переводить за границу без открытия счета максимум $5000 через один банк за один операционный день. Курс считается на день проведения операции. Этот лимит не действует для близких родственников и при отправке денег на свой собственный счет за границей.

2. Если вы открываете счет в иностранном банке, вы обязаны уведомить об этом Федеральную налоговую службу (ФНС). Помимо этого, вы раз в год должны рассказывать ведомству о движении средств по этому счету — сколько денег получили, потратили и сколько осталось на балансе.

3. Для нерезидентов РФ лимитов нет. Они вправе перечислять деньги со счетов в банках за пределы РФ без ограничений. Предельные суммы могут устанавливать конкретные платежные системы и банки. Например, в Western Union они могут переводить до $7499,99 или ваналогичной суммы в рублях в день.

Если деньги нужно переводить регулярно, откройте валютный счет

Что он позволяет совершать:

▪ Переводы за границу и получение денег из заграницы без ограничений по числу транзакций и максимальной сумме

▪ Хранения денег в валюте

▪ Проведение расчетов между частными лицами или организациями

▪ Портфельные инвестиции, например, приобретение активов иностранной компании

2. Qiwi и Webmoney в помощь

Платежные системы, вроде Qiwi и Webmoney, позволяют отправлять переводы за границу. Валюта конвертируется автоматически.

Переводы через интернет одни из самых быстрых . Максимальное время поступления денег на электронный кошелек — 2-3 минуты, а в лучшем случае они будут переведены за несколько секунд. Посещать банк в для перевода не нужно.

Этот способ выгоден, если оба человека пользуются одной платежной системой. В Qiwi платить комиссию не нужно, если отправляются рубли, а получаются доллары или евро.

Перевод в Qiwi также можно оформить на карту Visa, выданную любым банком следующих стран:

Азербайджан, Армения, Беларусь, Болгария, Бразилия, Венгрия, Германия, Греция, Грузия, Египет, Индия, Казахстан, Кипр, Киргизия, Китай, Латвия, Литва, Мальта, Молдова, Новая Зеландия, Объединенные Арабские Эмираты, Румыния, Саудовская Аравия, Сербия, Сингапур, Словакия, Словения, Таджикистан, Тайланд, Туркменистан, Турция, Узбекистан, Хорватия, Чехия, Эстония, Южная Корея, Япония, Дания, Исландия, Норвегия, Финляндия, Швеция, Австрия, Бельгия, Великобритания, Люксембург, Монако, Нидерланды, Албания, Андорра, Босния и Герцеговина, Испания, Италия, Македония, Португалия, Польша, Черногория.

3. Международные платежные системы

Денежные переводы в Western Union.

Оформить перевод онлайн можно через сервис Western Union. Здесь онлайн-переводы с банковских карт становятся доступными для получателя в течение нескольких минут. Статус перевода отображается в профиле на сайте сервиса.

Для перевода можно воспользоваться как дебетовой, так и кредитной картой. Оформить его можно на сайте компании (для совершения перевода нужно зарегистрироваться) или в любом физическом отделении Western Union.

Мне должны перевести деньги из за границы. Какие реквизиты нужны?

Чтобы вам перевели деньги на счет из-за границы, нужно предоставить отправителю следующие реквизиты:

▪ SWIFT код/BIC банка — SABRRUMM или SABRRUMMXXX (если банк отправителя запрашивает 11 знаков)

▪ Наименование банка на латинице — например, SBERBANK

▪ Фамилию, имя и отчество получателя перевода на латинице

▪ Номер счета получателя — Your account number (20 цифр). Номер счета можно уточнить в мобильном банке или в офисе банка.

Если вы стабильно получаете деньги из за границы, есть смысл открыть валютный счет. Он обеспечивает мгновенным зачислением средств — если вам регулярно приходит валюта по проверенному контракту, деньги будут приходить сразу.

Какие есть риски при переводе денег за границу?

Перевод может быть заблокирован по нескольким причинам. Две основных:

Плюс перевода в отделении — вам помогут четче сформулировать назначение платежа и точнее оценят сроки исполнения перевода. Визит в банк не ускорит процесс перевода денег, они будут идти столько же, сколько и при переводе онлайн.

В зависимости от суммы, которую вы отправляете, банк может запросить документы о происхождении денег (справка с работы, договор об аренде жилья, документы о продаже собственности и т. д.), справку из налоговой, информацию о получателе (имя, банковские реквизиты и, вероятно, статус ваших отношений) и назначении переводов.

В закладки

Перевод денег за границу — более сложный и длительный процесс, чем обычная транзакция с карты на карту в пределах одной страны. Для перевода нужно указать больше данных получателя, деньги идут дольше, а для проверки перевода в некоторых случаях нужно отчитываться перед налоговой. Есть три основных способа перевода денег за границу: через банк, с помощью электронных.

Услуга действует для физ. лиц: российских граждан, лиц без гражданства, резидентов и нерезидентов РФ.

Платежи по РФ – наличные перечисления между отделениями Сберегательного банка в пределах страны.
Переводы за границу – между Сбербанком РФ и его зарубежными дочерними банками.
Платежи по Украине – между сбербанковскими подразделениями по территории Украины.

Важно! Данный вид перевода недоступен в Крыму, так как там ещё не открыты филиалы Сберегательного банка.

Срок выполнения – 1 час.
Максимальная сумма в денежном эквиваленте из России – 5000 долларов для резидентов. Для нерезидентов – 10 000 долларов. Из Беларуси – 10 000 долларов, из Казахстана – 5000 долларов.
Комиссионный сбор для отправителя – 1% от перечисляемой суммы.
Комиссия для получателя – 150 рублей из РФ. Из Беларуси – 150 рублей. Из Казахстана – 750 тенге.

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Предъявить банковскому служащему удостоверяющий личность документ (паспорт).
Назвать фамилию, имя и отчество получателя.
По желанию сообщить номер мобильного телефона получателя для отправки информации.

Отправитель по желанию может указать контрольный вопрос и ответ на него. Не забывают поставить в известность адресата. Иначе он не получит денег. Можно назвать работнику банка свой номер мобильника и лица, кому отправляются средства. Это нужно для отслеживания статуса платежа.

В кассу сберегательного банка вносят сумму к отправке и уплачивают комиссию. Кассир выдаст чек. Обязательно проверяют в заявлении данные об адресате. Если есть ошибка, человек денег не получит. Лицо, высылавшее средства, сможет их вернуть без комиссии за перевод.

Если деньги пришли из-за рубежа, уплачивают комиссию от переводимой суммы.

Срочный международный перевод MoneyGram

MoneyGram – система международных переводов без открытия счёта в банке для физлиц. Комиссия по системе – 1%. Чтобы сделать в Сбербанке перевод денег в другую страну: в Украину, Казахстан, Белоруссию за 10 минут, обращаются в отделение, обслуживающее Маниграмм. Порядок действий:

Заполнить заявление на перечисление.
Предъявить паспорт.
Внести средства и оплатить комиссию.
Кассир выдаст квитанцию и номер транзакции (референс).

Международные переводы по Swift-коду

Финансовое учреждение Сберегательный банк Российской Федерации входит в число участников Свифт и осуществляет обслуживание международных денежных переводов в любой валюте. Swift-переводы представляют собой финансовые операции, доступные юридическим и физическим лицам. Преимущества:

Быстрая обработка запросов. Срочный перевод средств происходит за 1,5 минуты. Обычный – за 20 минут.
Нет ограничений. Граждане могут перечислять любые суммы. Но российское законодательство запрещает международные переводы, лимит которых больше 5000 американских долларов. Исключение – перечисление средств на лечение или обучение.
Поддержка всех валют мира.
Гибкие тарифы.

Каждому клиенту гарантирована безопасность: система Свифт компенсирует респондентам потери в полном объёме при нарушении сроков благодаря многоуровневой защите транзакций.

У системы есть и минусы:

В Swift участвуют только крупные банки.
Переводы находятся под контролем государственного департамента.
При международных транзакциях нужно много документов.

Каждое финансовое учреждение, принимающее участие в Свифт, получает уникальный код. Он генерируется в 11-значном формате буквенно-числовых выражений. Шифр: ХХХХ ХХ ХХ ХХХ.

4 первых символа – персонализатор банка. Сбербанк обозначают как SABR.
2 следующих знака – код страны-получателя.
2 очередных символа – территориальная характеристика. Кодировка Сберегательного банка: ММ.
3 последних знака – код подразделения.

Пример: Свифт-кодировка главного московского офиса Сбербанка SABRRUMM. Тюменское подразделение – SABRRUMMTN1.

Чтобы провести транзакцию, потребуется код IBAN. Этот идентификатор присваивают физ- и юрлицам, участвующим в системе. Для перевода денежной суммы в международной системе требуется:

Паспорт.
Сведения о получателе или полное наименование юридического лица (организации).
Банковский Swift-код. при транзакциях в европейские государства.

Иногда требуются и другие бумаги: подтверждающие назначение перевода, к примеру.

Важно! Валютные операции можно совершать внутри России, но при условии, что отправитель и получатель состоят в близком родстве. Для перевода потребуются документы, удостоверяющие родственные связи.

Как перевести деньги из Германии

Узнайте из этой статьи, как перевести деньги из Германии, например в Россию или любую другую страну. Благодаря нескольким вариантам можно выбрать тот способ, который подходит вам по всем критериям.

Кроме популярной системы Western Union, которой предпочитают пользоваться многие жители Германии, существует ещё ряд сервисов в Интернете, предлагающих переводы на выгодных условиях.

Особенности и преимущества Western Union

Система, имеющая широчайшую сеть филиалов (около 200 стран), позволяет осуществлять переводы во все уголки мира. Western Union предоставляет свои услуги на протяжении более 150 лет.

Перевод денег выполняется всего за несколько минут через пункты обслуживания. В Германии клиентам предоставлен Онлайн-сервис для перевода денег через Интернет, позволяющий сделать перевод с кредитной карточки.

Стоимость услуги взымается согласно тарифам Вестерн Юнион и зависит от того, какая сумма денег отправляется получателю. За редким исключением выплата международных денежных переводов производится в валюте страны получения перевода. В России, Украине, Узбекистане и других странах СНГ деньги можно получить в долларах США. На официальном сайте, можно узнать статус перевода и найти ближайший пункт обслуживания.

Среди преимуществ Western Union нужно отметить скоростную работу системы, обеспечивающую поступление денег к получателю в течение нескольких минут. Это важно, если необходимо срочно оказать финансовую поддержку.

Перевод наличных можно получить в любой точке мира, в отделениях–партнёрах компании, количество которых по всему миру насчитывает 500 тысяч.

Перевод через PayPal

Помимо этого, для осуществления переводов, пользователю необходимо:

создать действующий аккаунт в данном платёжном сервисе;
привязать карту;
иметь на карте или на счету определённую сумму средств.

Данная система предлагает бесплатные внутренние переводы, при этом комиссия взимается при переводе с банковской карты в международном формате.

Внимание! По последним данным, в России возникли проблемы с получением денег через PayPal.

Традиционный способ

Деньги из Германии можно переводить в режиме оффлайн, то есть при личном посещении пункта, обслуживающего клиентов конкретной системы.

Для оправки денег необходимо заполнить бланк с точным указанием реквизитов получателя и передать его вместе с деньгами сотруднику пункта. Также перевод денежных средств предусматривает оплату сбора за услуги.

Используя возможности разных онлайн–систем, можно переводить деньги в разных вариантах: с карты на карту, на банковский счёт получателя, в пункт обслуживания системы, где получатель сможет забрать деньги.

Для пользования онлайн–системой нужно пройти регистрацию и выполнить указанные на сайте действия, чтобы перевести деньги.

На что обратить внимание при выборе системы для перевода денег?

Если вам необходимо перевести деньги из Германии, нужно определиться с запросами, которым будет отвечать выбранная система. Прежде всего следует выбрать, каким способом будут отправляться деньги, онлайн или оффлайн, уточнить, имеется ли рядом с получателем пункт обслуживания, где он может получить переведённые средства.

Стоит узнать:

сколько стоит услуга;
сроки доставки денег;
размер разрешённой для перевода суммы.

Возможно, что у этой системы существуют дополнительные условия, касающиеся отправки или получения денег, поэтому о них нужно также узнать.

Перевод денег в Россию: доступные варианты

Варианты перевода денег в Россию из Германии:

через банк;
через одну из действующих платёжных систем;
с использованием пластиковой карты;
почтовый перевод или курьерская доставка.

Заметим, что переводы по почте и с помощью курьера работают, но нужно помнить, что они являются достаточно рискованными по объективным причинам.

Среди вариантов перевода денег из Германии одним из способов может быть их передача через родственников или знакомых. Тут надо взвесить все за и против: если вы доверяете этим людям полностью, то необходимо заранее узнать и принять во внимание размер лимита на ввоз и вывоз денег за пределы страны, чтобы исключить возможные недоразумения и сложности на таможне.

Банковский перевод: что нужно знать?

Этот вариант может использоваться при наличии валютного счёта. Заметим, что россияне его, как правило, открывают только в связи с возникшей необходимостью, в то время как у каждого жителя Германии он имеется обязательно.

Если вас интересует недорогой перевод денег из Германии, то лучше обратиться в Postbank, который является одним из лучших банков. О финансовой выгоде услуг данного банковского учреждения красноречиво говорят цифры.

Судите сами, при переводе в Сбербанк России 1–5 тысяч евро вы заплатите всего 11 евро, а если решите воспользоваться онлайн–банкингом, то расходы снизятся до 1,5 евро. Вы спросите почему? Всё просто: в этом случае из стоимости услуг перевода вычитается сумма на оплату труда банковского сотрудника.

Единственное, что можно считать недостатком, — это срок ожидания денег — до 5–7 дней. Но если перевод не зависит от сроков, можно и подождать.

Как перевести деньги, не открывая счёт?

Существует ряд сервисов, которые многие годы успешно доставляют деньги из Германии в Россию, не ставя клиентам условие об открытии счёта.

В их перечень входят всем известные сервисы:

MoneyGram;
Western Union;
Юнистрим;
CONTACT;
Anelik;
ManeyPolo.

Переводы с пластиковыми картами

Этот удобный и быстрый способ успели давно оценить те, кому часто приходится переводить деньги. Открыть расчётный счёт Girokonto можно в банках Comdirect, DKB, где вам одновременно с открытием счёта выдадут карту ПС VISA, с помощью которой можно легко и удобно обналичить деньги в банкомате.

Postbank предлагает воспользоваться заманчивым предложением. При получении Sparcard её владелец может 10 раз в год снимать евро в любом количестве.

После оформления карту вместе с доверенностью передают получателю в России и сообщают PIN–код. Далее события развиваются по такому сценарию: в Германии на счёт кладут евро, а в РФ сумму снимают с вашей же пластиковой карты.

При выборе способа перевода денег можно изучить все существующие варианты и определить, какой из них вам больше подходит по условиям, срокам доставки, размеру комиссии. Ответственный подход позволит сделать правильный выбор для удобной, надёжной и безопасной доставки денег в Россию или в другую страну!

Читайте также: