Как вывезти доллары из китая

Обновлено: 18.09.2024

В первый раз мошенник показал мне, как вывести деньги и тестовая транзакция на 100 usdt прошла успешно, это окончательно притупило мою бдительность.
Я совершала операции и наблюдала, как цифры увеличиваются на моем счету, но когда я решила вывести часть средств, то меня ждало разочарование.

При любых попытках вывода транзакции отклонялись платформой с комментарием "uncompleted welfare activities". В техподдержке мне объяснили, что вывод невозможен без выполнения операций по пополнению счета (welfare activities), хотя это никак не было указано а документах к платформе. После выполнения одной welfare activity они сказали мне, что условия поменялись и частичный вывод средств невозможен. Далее они начали угрожать мне, что если я не совершу хотя бы еще 2 активности в течение 2 дней, то они заблокируют мой аккаунт. В итоге мой аккаунт заблокирован и я не могу вывести никакие средства.
При этом китаец продолжает строить из себя ни в чём не повинного, предлагает помочь внести часть суммы для разблокировки аккаунта, лишь бы только заполучить еще больше денег.
В итоге я потеряла более 8 тысяч долларов, отправив их на платформу hublogs.
Поэтому хочу предостеречь всех от перевода средств этим мошенникам.

Если у кого-то есть информация, в какие инстанции в Китае можно заявить о случившемся кибер-мошенничестве, буду благодарна.

2021.10.06 DolceFiore Добрый день!
Стала жертвой интернет-мошенничества с криптовалютами.

Если вы перевели 8 тыс долларов на левый сайт, то у вас просто не должно было быть таких денег. И Вселенная исправила этот недочёт. Потому что любой человек, сумевший выжить в России, заработать и отложить 600 тыс рублей, в процессе этого успеет столько раз столкнуться со всякими специалистами из "службы безопасности сбербанка", левыми брокерами, фиктивными форекс-дилерами и прочими лохотронами, что у него будет железный иммунитет против всех схем подобного развода. Даже не верится, что такие наивные люди, как вы, ещё остались в природе Вы только вдумайтесь - спустить годовую зарплату среднего китаиста, переведя их аж за границу, причем не в обычную компанию, а на левый сайт, причем для криптотрейдинга, и плюс ещё не имеющий отзывов.

Да и в любом случае, непонятно, чем вы думали, ибо
1) перспективы крипты последнее время далеко не так радужны. Биткоин давно не на максимуме
2) в Китае все крипто-транзакции это уже повод если не для уголовного наказания, то уже 100% административного, и услышав такие предложения от китайца можно было бы сразу почуять подставу
3) начинать надо с проверенных вещей типа биржи Binance
4) и вообще лучше торговать криптой не напрямую, через криптобиржи, а путем покупки обычных акций компаний типа COIN, MARA, RIOT, MSTR, в любом Тинькове, с выводом средств за минуту и прочими удобствами типа уплаты за вас налогов.

Считайте это платой за учебу. 8000 баксов за первое знакомство с фондовым рынком - ну что же, не самый печальный вариант.

Интересно, нашёл в интернете пользовательское соглашение с hublogs. Они применяют к соглашению право даже не Китая, а . Монголии! И компетентные суды по пользовательскому соглашению - суды Монголии.

Электронные деньги сегодня по праву можно считать величайшим изобретением человечества. Многие эксперты считают, что будущее принадлежит именно электронным валютам, которые и у наших соотечественников, и у людей многих других стран становятся все более популярными.

Если совсем недавно и вы стали владельцем электронного кошелька, не сомневаемся, что вы самостоятельно можете разобраться в тонкостях работы платежной системы. А вот вопросы ввода и вывода электронных средств, а также обмена их на наличные – одни из самых актуальных, которые, как правило, решаются при обращении к третьим лицам, например, к обменным пунктам.

Вариантов обмена, ввода и вывода денежных средств в электронных платежных системах – превеликое множество. Сегодня мало кто вспомнит, что раньше приходилось обналичивать денежные средства в электронной валюте с помощью друзей и знакомых, которые располагали некоторыми резервами и могли в обмен на наличные доллары пополнить, скажем, WebMoney. К счастью, прогресс не стоит на месте, и столь неудобный и несовершенный для многих из нас способ канул в Лету, а на смену ему пришли более инновационные подходы, позволяющие осуществить обмен, ввод или вывод денежных средств по разным направлениям.

Тонкости ввода и вывода наличных долларов

Практика показывает: одним из самых востребованных является ввод наличных долларов и последующий обмен их на электронные валюты, а также вывод долларов и их обналичивание.

Несмотря на то, что многие платежные системы представляют широчайшие возможности для ввода и вывода наличных средств на электронные кошельки, обналичить доллары в нашей стране не так уж и просто. Для этого, как правило, необходимо будет прибегнуть к помощи обменного пункта, коих в нашей стране – превеликое множество. Но даже если вы отыскали наиболее подходящий, отвечающий требованиям, которые вы предъявляете к рейтингу и иным особенностям работы данного обменного пункта, никто не даст вам гарантии, что ваши доллары обменяют на электронную валюту, или, наоборот, обналичат их.

Если же данное направление ввода и вывода наличных долларов вам необходимо, выбирайте такой обменный пункт, который может предложить множество вариантов обмена, то есть, когда электронные деньги можно обменять на наличные и безналичные не только рубли, но и доллары, евро или национальную валюту других стран. Предпочтительнее использовать те обменники, которые поддерживают оплаты банковскими чеками или могут перечислять наличные с использованием Western Union или Money Gram.

Вот почему стоит быть предельно внимательным к услугам того или иного обменного сервиса, оценивать его возможности и понимать, сможет ли обменник удовлетворить ваши требования по обналичиванию долларов.

Несколько слов стоит сказать о комиссиях, которые взимаются за ввод и вывод наличных долларов. Как правило, они выгоднее, чем использование тех же стретч-карт для внесения долларов на свой счет, однако в любом случае это зависит от политики самого обменного пункта.

Кроме того, сотрудничество с обменным пунктом для тех соотечественников, которые ищут наиболее проверенные и надежные способы вывода наличных, наиболее предпочтительно, поскольку с сервисами намного удобнее работать.

Необходимо также обращать внимание на то, каким образом выводятся наличные деньги. Многие обменники предлагают автоматический вывод или ввод, другие работают с ручными переводами, а третьи поддерживают обе технологии сразу. Наши наблюдения показывают: чтобы вывести наличные доллары, стоит использовать ручной перевод, поскольку услуги автоматического обмена американской валюты практически не предоставляются обменными пунктами России.

Чтобы вывести деньги наличными долларами, заранее спишитесь с представителями обменного пункта и узнайте, проводят ли они такое направление обмена.

Ввод и вывод наличных долларов: преимущества работы с обменными пунктами

Почему именно обменные пункты в нашей стране являются наиболее предпочтительным способом вывода и ввода наличных долларов, а также обмена их на электронные деньги? Все просто. В первую очередь, никакой обменный пункт при обмене наличных долларов не будет спрашивать с вас ИНН и других документов, а значит, ничто не ограничит вашу свободу в выборе направления вывода и ввода наличных долларов.

Кроме того, достоинство обменных пунктов, которые можно использовать для вывода или ввода долларов, в том, что с ними очень просто работать. Для начала вам необходимо будет связаться со специалистами биржи, уточнить, проводят ли они ввод или вывод наличных долларов, есть ли какие-то ограничения по суммам, сколько составит комиссия обменного пункта, согласовываете детали вводы или вывода. Процесс занимает немного времени.

Ну и, конечно же, поражают скорости обмена долларов на наличные или на электронные валюты. Даже в том случае, если вам придется выводить наличные вручную, то есть предварительно связываться с оператором обменного пункта, вы и не заметите, как деньги поступят на ваш электронный счет или будут доступны к выводу.

Вывод и ввод наличных долларов: на что следует обращать внимание?

Подобрать тот обменный пункт, который будет отвечать всем вашим требованиям, не так уж и просто в силу особенностей обмена по данному направлению. И все же в нашей стране представлено немало обменных пунктов, которые могут осуществлять ввод или вывод наличных долларов. Прежде, чем начать сотрудничество с одним из таких сервисов, вы должны быть уверены в том, что отдаете предпочтение надежному партнеру, который работает на рынке довольно давно и не относится к категории мошенников, которых, кстати сказать, в последнее время в сети Интернет становится все больше. Изучайте статистику обменных пунктов, проводите мониторинг подобных сервисов, сравнивайте комиссии, ищите подходящие варианты, даже если вам говорят, что ввод наличных долларов или их вывод невозможен.

Учитывайте и рейтинг обменных пунктов, резервы, которыми специалисты предлагают вам воспользоваться, а также опыт работы обменника на российском рынке.

Обмен Наличные на другие электронные валюты

На нашем сайте вы можете посмотреть текущие курсы обмена Наличные USD на другие электронные платежные системы.

В закладки

Перевод денег за границу — более сложный и длительный процесс, чем обычная транзакция с карты на карту в пределах одной страны.

Для перевода нужно указать больше данных получателя, деньги идут дольше, а для проверки перевода в некоторых случаях нужно отчитываться перед налоговой. Есть три основных способа перевода денег за границу: через банк, с помощью электронных платежных систем или международных систем быстрых переводов. Разберем каждый из них.

1. По реквизитам в мобильном банке

В банковских приложениях есть функция денежного перевода за рубеж . Для этого вам нужны полное имя получателя или наименование организации-получателя перевода, номер счета или IBAN (для стран Европы), SWIFT-код/ BIC банка получателя. Введите эти данные и отправьте деньги — все как с обычным переводом.

Перевод за рубеж в Сбербанке. Проходим по пути: Платежи —> За рубеж и выбираем подходящий способ.

Единственное отличие заключается в длительности перевода — деньги поступят на счет не сразу, а в период от 30 минут до 5 дней. Точный срок зависит от банков-посредников.

Деньги также можно перевести в отделении банка.

Там вам понадобятся фамилия, имя, отчество и реквизиты получателя, для получения услуги нужно взять с собой паспорт. В этом случае у вас может быть больше возможностей, все зависит от условий банка. Например, у Сбербанка в мобильном приложении наибольшая сумма перевода — 750 000 рублей, тогда как в офисе банка максимальная сумма не ограничена. При этом, в приложении нет комиссии, а в отделении от 1%.

Если вы переводите деньги родственнику, процесс будет проще

В этом случае ограничений на валютные переводы за границу через банк нет . Деньги будут доходить до получателя тоже быстрее.

Только сначала вам нужно подтвердить родство — достаточно предоставить нотариально заверенную справку в отделении банка. Вместе с ней нужно взять паспорт и свидетельство о рождении, оформление может занять несколько дней.

Какие есть ограничения на международные переводы в российских банках

1. Резиденты РФ (граждане страны и люди, постоянно проживающие в ней) могут переводить за границу без открытия счета максимум $5000 через один банк за один операционный день. Курс считается на день проведения операции. Этот лимит не действует для близких родственников и при отправке денег на свой собственный счет за границей.

2. Если вы открываете счет в иностранном банке, вы обязаны уведомить об этом Федеральную налоговую службу (ФНС). Помимо этого, вы раз в год должны рассказывать ведомству о движении средств по этому счету — сколько денег получили, потратили и сколько осталось на балансе.

3. Для нерезидентов РФ лимитов нет. Они вправе перечислять деньги со счетов в банках за пределы РФ без ограничений. Предельные суммы могут устанавливать конкретные платежные системы и банки. Например, в Western Union они могут переводить до $7499,99 или ваналогичной суммы в рублях в день.

Если деньги нужно переводить регулярно, откройте валютный счет

Что он позволяет совершать:

▪ Переводы за границу и получение денег из заграницы без ограничений по числу транзакций и максимальной сумме

▪ Хранения денег в валюте

▪ Проведение расчетов между частными лицами или организациями

▪ Портфельные инвестиции, например, приобретение активов иностранной компании

2. Qiwi и Webmoney в помощь

Платежные системы, вроде Qiwi и Webmoney, позволяют отправлять переводы за границу. Валюта конвертируется автоматически.

Переводы через интернет одни из самых быстрых . Максимальное время поступления денег на электронный кошелек — 2-3 минуты, а в лучшем случае они будут переведены за несколько секунд. Посещать банк в для перевода не нужно.

Этот способ выгоден, если оба человека пользуются одной платежной системой. В Qiwi платить комиссию не нужно, если отправляются рубли, а получаются доллары или евро.

Перевод в Qiwi также можно оформить на карту Visa, выданную любым банком следующих стран:

Азербайджан, Армения, Беларусь, Болгария, Бразилия, Венгрия, Германия, Греция, Грузия, Египет, Индия, Казахстан, Кипр, Киргизия, Китай, Латвия, Литва, Мальта, Молдова, Новая Зеландия, Объединенные Арабские Эмираты, Румыния, Саудовская Аравия, Сербия, Сингапур, Словакия, Словения, Таджикистан, Тайланд, Туркменистан, Турция, Узбекистан, Хорватия, Чехия, Эстония, Южная Корея, Япония, Дания, Исландия, Норвегия, Финляндия, Швеция, Австрия, Бельгия, Великобритания, Люксембург, Монако, Нидерланды, Албания, Андорра, Босния и Герцеговина, Испания, Италия, Македония, Португалия, Польша, Черногория.

3. Международные платежные системы

Денежные переводы в Western Union.

Оформить перевод онлайн можно через сервис Western Union. Здесь онлайн-переводы с банковских карт становятся доступными для получателя в течение нескольких минут. Статус перевода отображается в профиле на сайте сервиса.

Для перевода можно воспользоваться как дебетовой, так и кредитной картой. Оформить его можно на сайте компании (для совершения перевода нужно зарегистрироваться) или в любом физическом отделении Western Union.

Мне должны перевести деньги из за границы. Какие реквизиты нужны?

Чтобы вам перевели деньги на счет из-за границы, нужно предоставить отправителю следующие реквизиты:

▪ SWIFT код/BIC банка — SABRRUMM или SABRRUMMXXX (если банк отправителя запрашивает 11 знаков)

▪ Наименование банка на латинице — например, SBERBANK

▪ Фамилию, имя и отчество получателя перевода на латинице

▪ Номер счета получателя — Your account number (20 цифр). Номер счета можно уточнить в мобильном банке или в офисе банка.

Если вы стабильно получаете деньги из за границы, есть смысл открыть валютный счет. Он обеспечивает мгновенным зачислением средств — если вам регулярно приходит валюта по проверенному контракту, деньги будут приходить сразу.

Какие есть риски при переводе денег за границу?

Перевод может быть заблокирован по нескольким причинам. Две основных:

Плюс перевода в отделении — вам помогут четче сформулировать назначение платежа и точнее оценят сроки исполнения перевода. Визит в банк не ускорит процесс перевода денег, они будут идти столько же, сколько и при переводе онлайн.

В зависимости от суммы, которую вы отправляете, банк может запросить документы о происхождении денег (справка с работы, договор об аренде жилья, документы о продаже собственности и т. д.), справку из налоговой, информацию о получателе (имя, банковские реквизиты и, вероятно, статус ваших отношений) и назначении переводов.

В закладки

Перевод денег за границу — более сложный и длительный процесс, чем обычная транзакция с карты на карту в пределах одной страны. Для перевода нужно указать больше данных получателя, деньги идут дольше, а для проверки перевода в некоторых случаях нужно отчитываться перед налоговой. Есть три основных способа перевода денег за границу: через банк, с помощью электронных.

Хочу поговорить об острой и наиболее часто обсуждаемой теме, как ввоз/вывоз денежных средств за рубеж. А острая тема она для тех, кто хочет приобрести недвижимость или получить ВНЖ за границей.

Ни для кого не секрет, что для покупки недвижимости нужны деньги, а для получения ВНЖ — во многих странах обязательным условием является открытие счета в местном банке.

К примеру, чтобы получить ВНЖ в Турции необходимо открыть счет в турецком банке, где на счету должно быть не менее 500$ на человека в месяц. То есть, если на год делать ВНЖ, то на счету должно лежать 6000$/чел., соответственно, если на 2 года, то 12000$/чел.

Существует 2 способа вывода денег за рубеж:

Наличные

В связи с последними событиями, а именно валютным контролем в российских банках, где любой банк может запросто заморозить твой счет до выяснения причин: откуда у тебя эти деньги, куда и зачем ты переводишь/выводишь… Многие предпочитают по старинке хранить и перевозить деньги наличными.

Однако, пряча купюры в носки и чемоданы, нужно понимать, что о сумме этой заначки вы должны будете сообщить таможеннику. Ведь нелегальный провоз наличности в крупном размере может вылиться в серьёзный штраф и конфискацию всех средств, а то и вовсе обернуться тюремным заключением за контрабанду.

Стоит помнить, что таможенные правила, по ввозу и вывозу валюты, могут существенно отличаться на границах разных стран. Например, в Турцию ввоз налички в иностранной валюты без ограничений, вывоз более 5 000$ подлежит декларации.

Ввоз денег в другие страны

$20 000 — Таиланд.

$10 000 —США, Канада, Австралия, страны ЕС, Малайзия, Шри-Ланка, Индия, Россия, Египет.

$7 000 — Вьетнам.

$5 000 — Китай, Куба.

$500 — Турецкая Республика Северного Кипра. Если перейти внутреннюю границу из греческой части Кипра в турецкую, то сумма не подлежащая к декларированию не должна превышать 500$.

Денежный перевод

На сегодняшний день популярны следующие способы перевода денег за границу:

банковский перевод;
перевод с помощью международных систем денежных переводов (Western Union, Юнистрим, MoneyGram, Золотая корона, Contact);
перевод с помощью электронных платежных систем;
перевод с использованием криптовалюты.

Банковский перевод

Банковский перевод вы можете осуществить через интернет-банкинг или отделение банка:

со счета на счет;
с карты на карту;
с карты на счет;
со счета на карту.

За перевод денежных средств за границу банки обычно взимают комиссию 0,5-5%, в зависимости от суммы перевода. Самая низкая комиссия применяется при отправке средств именно через интернет-банкинг.

Имейте в виду, что сумма перевода ограничивается законодательством! Банковский перевод не должен превышать 5000$ в день, иначе служба валютного контроля банка потребует от вас дополнительные документы. Также не забудьте уточнить правила страны, в которую отправляются деньги, ведь и там могут быть ограничения на сумму.

Через отделение банка. Операционисту банка сообщить ваши паспортные данные, полные реквизиты вашего счета (карты) и счета (карты) получателя. Перед переводом денежных средств уточните у сотрудника банка о комиссии. В некоторых банках ее необходимо оплатить заранее, в других же могут вычесть из суммы перевода. Будьте внимательны! Поступят деньги получателю в течение 1-5 дней.

Услуги электронных платежных систем

Qiwi;
Webmoney;
Яндекс.Деньги.

Перевод осуществляется через интернет. Для этого достаточно знать номер кошелька получателя средств и указать его при отправке. Данные отправителя можно не заполнять.

Вся процедура займет не больше 10 минут, далее оплачиваете комиссию, и сумма мгновенно перечисляется на электронный кошелек получателя.

Такая процедура будет выгодна тем, кто пользуется одной электронной платежной системой и комиссия будет минимальна. Webmoney — при каждой транзакцией взимает от 0,8%. Qiwi — не взимает комиссии при переводе суммы до 15 000 рублей. Но стоит учитывать некоторые особенности и условия систем, при которых сумма комиссионного вознаграждения за перевод может составлять и 10%.

Из минусов — это прежде всего комиссия за отправку и комиссия за вывод денег. То есть, комиссия взимается и с отправителя, и с получателя. Также возникают проблемы с обналичиванием денег.

Международные системы денежных средств

Это самый популярный способ отправки денег за рубеж. Пункты обслуживания клиентов таких компания есть во всех странах мира.

Самыми популярными международными системами ДС являются:

Western Union;
Юнистрим;
Золотая корона (в Турции это Universal Payment Transfer (UPT));
MoneyGram;
Contact.

Для отправки денег, необходимо обратиться в любое отделение таких компаний с паспортом, указать точные данные получателя (ФИО, страну, город пребывания). После оплаты комиссии (она зависит от системы, отделения, суммы перевода и страны, варьируется 0%-20%) отправитель получает на руки подтверждающий документ о переводе и самое важное — swift code (код перевода).

Этот код и сумму вашего перевода необходимо сообщить получателю платежа, который сможет получить деньги в ближайшем пункте обслуживания клиентов компании. Имейте в виду, максимальная сумма перевода из России для резидентов не должна быть больше 5 000$.

Система переводов Контакт есть в некоторых турецких банках, надо уточнять. А также в любом почтовом отделении Турции.

Перевод с использованием криптовалюты

Наименее распространенный способ перевода денег. Большинство граждан относятся к нему настороженно. Криптовалюта — это виртуальная валюта, которую можно хранить в электронных криптокошельках, а также переводить на другие электронные кошельки.

Для перевода денежных средств через перевод с использованием криптовалюты, нужно скачать электронный кошелек на компьютер. Установка занимает около 3-х дней. Конечно, можно завести кошелек на сайте, но есть вероятность взлома, после чего деньги вы уже вряд ли сможете вернуть.

После установки электронного кошелька отправляйтесь на площадку обмена криптовалют. Для этого необходимо указать счет, с которого спишутся деньги за покупку биткоинов. Лучше использовать эл. кошельки, нежели банковские карты.

Приобретенная криптовалюта поступает на счет примерно через 12 часов, после чего ее можно переводить за рубеж. Для перевода достаточно знать номер кошелька получателя, собственные данные указывать не нужно. Размер перевода в этом случае не ограничен, а комиссия варьируется в пределах 1–3% от суммы перевода. По срокам перевод может поступить как мгновенно, так и через сутки. В некоторых странах отсутствует НДС за обмен криптовалюты на реальные деньги.

В России биткоины законом не разрешены, но и не запрещены. Такая валюта имеет сильную волатильность.

Из недостатков криптовалюты — способы вывода, зачастую неудобны, требуют дополнительных расходов и регистрации на специальных биржах, форумах или площадках для обмена.

Читайте также: